如何注册一个投资公司（16篇）

【第1篇】如何注册一个投资公司

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外商投资公司设立手续：

1、申请。

外国投资者在提出设立外资企业的申请前，应当就下列事项向拟设立外资企业所在地的县级或者县级以上地方人民政府提交报告。

2、审批。

外资企业法第6条规定，设立外资企业的申请，由国家对外经济贸易主管部门或者国务院授权的机关审查批准。

3、登记。

设立外资企业的申请经批准后，外国投资者应当在接到批准证书之日起30日内，向国家工商行政管理局或者国家工商行政管理局授权的地方工商行政管理局申请开业登记。

外商投资公司设立条件：

（一）以独资形式或合资形式设立投资性公司的，外国投资者应具备的条件：

1、资信良好，拥有举办投资性公司所必需的经济实力，申请前一年该投资者的资产总额不低于四亿美元，且该投资者在中国境内已设立了外商投资企业，其实际缴付的注册资本的出资额超过一千万美元；

2、资信良好，拥有举办投资性公司所必需的经济实力，该投资者在中国境内已设立了十个以上外商投资企业，其实际缴付的注册资本的出资额超过三千万美元；外国投资者须向审批机关出具保证函，保证其所设立的投资性公司在中国境内投资时注册资本的缴付和属于该外国投资者或关联公司的技术转让。

（二）以合资方式设立投资性公司的，中国投资者应为资信良好，拥有举办投资性公司所必需的经济实力，申请前一年该投资者的资产总额不低于一亿元人民币；

（三）投资性公司的注册资本不低于三千万美元。

【法律依据】

《外资企业法》第六条，设立外资企业的申请，由国务院对外经济贸易主管部门或者国务院授权的机关审查批准。审查批准机关应当在接到申请之日起九十天内决定批准或者不批准。

【第2篇】注册投资公司需要什么条件

随着东南亚的发展，中国大力推广“一带一路”政策，吸引了大量的国内企业和投资者远赴东南亚发展，其中泰国是大家最为关注的。

想要在泰国发展就必须成立一家泰国的公司，因为在泰国的合法收入都必须要纳税。再而国内生活环境的恶化，居高不下的房价，让一帮来过泰国旅游的人爱上了泰国，他们可以用国内一线城市四分之一的价格在泰国买到别墅，美丽的环境风景和善良的泰国人，让很多中国人萌生了在泰国买别墅的想法。但是泰国法律规定带有土地性质的物业只有泰国人和泰国公司可以持有，这一问题阻扰了很多人的泰国别墅梦！

泰国注册公司四步走

本文着重于介绍如何在泰国开办一家私营有限公司，主要涉及的部门就是商业发展厅，简称dbd。

第一步：进行公司名称预审

同中国大陆类似，公司注册的第一步是进行公司名称预审。

1、办文机构

商业部下辖的商业发展厅，简称dbd，网址：www.dbd.go.th；

2、办文时间

3日内，dbd予以确认核实泰文文字意、公司名是否重复，如确认后发送批文至申请人预留的邮箱，如被否决后可以修改后重新提交；

3、名称有效期限

公司名称预审批文有效期为30日，申请人需要在30日内根据批文的名称递交注册申请文件，过期名称无效；

4、办文费用

免费；

5、特别之处

名称预审可以按照顺序提交三个公司名称。

第二步：准备注册资料等

第二步包含准备注册资料、向dbd递交公司注册申请文件并领取营业执照等环节。申请文件主要内容就是公司的各项信息，因此向dbd递交的文件资料中主要包括以下的内容：

1、公司的股份

不同于中国有限责任公司的情况在于，泰国的私营有限公司也是依照发行股份/股票的，而且每股面值不低于5泰铢。

如果公司注册资本为300万泰铢，如公司股票每股面值10泰铢，则公司共计30万份股票，出资人按照份额出资认购公司股票。

2、公司的注册资本

泰国类似于中国修改之前的公司法，有最低的注册资本金限制，公司注册资本金最低不得低于100万泰铢，非泰籍的外籍人直接投资额度不得低于300万泰铢。

3、公司的实缴资本

泰国要求公司注册资本的25%需要在注册的当年之内实缴进入公司账户，剩余75%的注册资本需要在公司完成注册之日后3年内实缴进入公司账户。

4、公司的营业范围

泰国法律就公司的营业范围分为普通营业范围和特殊营业范围：

a.普通营业范围是前22条，基本上泰国私营有限公司的前22条普通营业范围都是一致的；

b.特殊营业范围从第23条开始，内容包括一些生产、经营、加工、进出口、研发等特殊经营业务。

5、公司的股东

这个是泰国公司法比较特别的部分。

泰国公司注册时，必须有不少于3个自然人的发起人股东，即无论发起股东是3人、10人还是30人，都必须包含3个自然人的发起人股东。

同时，注册过程之中，对于自然人持股比例并没有要求，比如公司500万份股票，3个自然人各持股1份，这是可行的。

此外，在公司完成注册以后，即公司存续过程中，自然人可以将持有的公司股权转让给非自然人股东，这是没有限制的。

6、公司的控股股东

根据泰国人《外籍人经商法》关于外籍公司的认定以及外籍公司经营的限制性要求，半数以上的资本由非泰籍自然人、非泰籍公司持有的法人或非泰籍自然人、非泰籍公司投资占半数以上的法人视同为外籍公司。

因此，在泰国注册公司要确保控股股东即占股51%比例以上的股东为泰国本地人或公司，外籍的人或公司拟获得控股身份需要经过相应的boi审批或其他方式予以实现。

7、公司的授权代表

相对应这中国大陆公司的法定代表人，泰国的做法类似于中国香港，公司可以有多个“授权代表”。

泰国的授权代表是一个非常有特色的制度，授权代表的权限在公司的营业执照上有体现，比如莫某事项授权代表a签署，某某事项需要授权代表a、b共同签署，某某事项需要a、b、c共同签署。充分尊重了公司登记的公示效力。

8、公司的股东、董事

须提供作为公司股东、公司董事的身份信息，如境外人士需要提供护照信息、英文地址信息以及有效的入境签证信息。

9、公章设计证明

跟大陆公司并不一样，泰国公章并没有样式限制和制作地点限制，可以有“个性化”的公章，一般的设计公司都可以设计制作；

公章信息一般需要包含公司的英泰文公司名和公司logo；

同时，在注册申请文件中会有一份文件为公章证明，将 设计好的公章样式在注册时一并递交至dbd。

10、其他必备文件

包括公司的章程、成立记录等，都没有固定格式的要求，申请人只需按照dbd的要求将相关泰文信息填入注册表格即可。

11、公司注册涉及的费用

泰国公司注册主要费用包括两类：

a.一是公司发起书规费，规定是注册资本的万分之五，最低500泰铢，最高25,000泰铢；

b.二是公司注册费，规定是注册资本的万分之五十五，最低5500泰铢，最高250,000泰铢。

12、公司注册的期限

在所有文件准备完成的情况下，可以由法定签字人签字盖章后递交至dbd进行注册，在满足注册条件的情况下，可以在一天内完成注册和执照打印。

第三步， 进行税务登记

1、泰国公司涉及的税收

主要包括：

a.企业所得税，最高税率是企业净收入的30%，根据不同行业可以有降低的所得税率标准，比如国际运输公司和航空业的税率为2%；不同情况也会有不同的税收优惠，比如非泰籍人投资泰国企业的，可以通过审批享受特定的税收优惠；

b.增值税，普通税率是7%，适用于年营业额超过120万泰铢的企业和个人，还有若干免征增值税的情形；

c.特别营业税，仅限于银行、金融、寿险、典当、经纪、房地产及其他皇家法案规定的特定业务。

2、税务登记的期限

a.凡需要缴纳企业所得税的商业活动都必须在设立或注册之日起60天内到税务局申请办理税务登记证。

b.年营业额在180万铢以上的公司自年营业额超过该数额之日起30天内登记缴纳增值税（vat）。

3、税务登记的主要内容

办理增值税申请（pp.01）、增值税权利使用申请(pp.01.1)和公司税卡。

4、税务登记办理地点

在注册所属区域的税务厅。

5、税务登记办理的期限

增值税申请（pp.01）和增值税权利使用申请(pp.01.1)在申请当日当天完成；

增值税卡在45天内由地方税务局发送正本至公司注册地址。

6、税务登记需提交的文件

主要包括注册地址户口本、公司注册证明书、法人护照、公司经营范围、公司招牌和门牌、注册地址地图等，所有文件均由授权代表签字并加盖公章后递交至地方税务局。

第四步：进行银行开户

在注册完成之后公司可立即准备注册文件和收钱代表证件，并由授权代表本人亲自到泰国各大银行或外资银行申请开设各币种账户。

泰国账户开户完成和获得国内境外投资许可批准证书后，投资资金才可以股东名义合法汇入泰国公司账户，继而进行投资促进委员会（boi）验资领证。

【第3篇】注册投资顾问公司

（报告出品方/作者：中信建投证券，赵然）

一、富达的经营特色

公司简介：全球第四大资产管理公司

富达投资（fidelity investments）是一家总部设在美国波士顿的老牌资产管理公司，由 edward c. johnson ii 于 1946 年创办，是全球最大的金融机构之一。富达投资下设全资子公司富达管理与研究（fidelity management & research, fmr）和富达国际（fidelity international limited, fil）,分别负责美国市场业务和美国以外的海外市 场业务，为各类投资者提供资产管理服务和综合金融服务。

富达由创始人家族和管理层共同持股，johnson 家族持股 49%，管理层和员工持股 51%，迄今尚未上市， 公司的最高行政领导权在 johnson 家族中传承。1946 年，johnson ii 创办并掌管富达。1972 年，johnson ii 之子 edward c. (ned) johnson iii 开始成为富达的第二代领导人。ned 之女 abigail p. (abby) johnson 是富达现任领导 人，她于 2014 年起担任公司 ceo，两年后担任公司董事长。据福布斯报道， abby 现为富达最大股东，持有 公司 24.5%的股份。

富达资产管理规模（aum）超过 4 万亿美元，全球位列第四名。根据富达官网数据，2022q1，富达 aum 达 42833 亿美元（含富达国际 aum5837 亿美元），同比增长 9%；零售账户数量为 3350 万户，季度新增 150 万 户；日均交易笔数约 310 万笔；职场和医疗计划参与账户数达 3880 万户；清算和托管账户为 780 万户。富达经 营效益良好，2021 年，富达实现营业收入 240 亿美元，同比增长 15%；实现营业利润 81 亿美元，同比增长 13%。 据福布斯报道，2021 年底，富达雇员数量超过 7 万人。 近年来，富达的 aua 增长较快，这表明富达已经从一家基金公司成长为综合性投资服务公司。受托资产 规模（aua）相较于 aum 口径更宽，不仅包括富达旗下的公私募基金，而是包括了富达提供管理服务并为此 收取费用的全部资产，例如 401(k)计划、非全权委托的投资咨询服务等业务涉及的资产。2022q1，富达 aua 达 11.3 万亿美元，aum 占 aua 不到 40%。

富达以共同基金业务起家，经过 70 余年的发展，已经形成业务多元、规模宏大的集团化经营版图。fmr 设有公募基金、经纪、投顾、寿险和年金、储蓄和信托、私募风投、捐赠人建议基金、金融信息资讯、数字资 产等业务板块，这些业务由公司下设各部门或子公司运营。具体而言，公募基金板块包含股票、债券、高收益、 资产配置等部门；经纪业务由全资子公司富达全球经纪集团（fidelity global brokerage group）统揽，集团下设 富达经纪服务公司（fidelity brokerage services llc）、国民金融服务公司（national financial services llc），负 责提供账户、交易服务、产品销售和结算等经纪业务；投顾业务由子公司富达个人和职场咨询（fidelity personal and workplace advisors）、富达机构（fidelity institutional）、战略顾问（strategic advisers）分别负责个人投顾、 机构投顾和投顾账户管理等业务；私募风投业务由子公司德文投资（devonshire investors）经营。fmr 旗下的 许多子公司颇具实力，在各自领域与集团业务协同发展，共同构筑起富达强大的品牌影响力和综合竞争力。

富达极为重视技术研发和前沿技术应用，是全球最以技术为导向、技术最先进的金融机构之一。根据 barron’s 报道，2018 年，富达在全球拥有超过 1 万名技术人员，每年在技术研发上花费 25 亿美元。富达旗下 有两个技术研发平台：富达应用技术中心（fidelity center for applied technology，fcat）和富达实验室（fidelity labs）。fcat 主要进行前沿技术研发和新产品开发测试工作。在很多前沿技术进入公众视线之前，fcat 就在对其进行测试和验证，为富达未来发展奠定基础。近 10 年来，fcat 在虚拟现实、区块链技术、可穿戴设备、 数字资产领域成果颇丰。目前，fcat 正在重点关注量子科技。富达实验室是富达的技术和产品孵化器，其自 主研发了一系列金融工具、应用程序和交易技术。目前，实验室组建有跨学科的研究团队，在一个安全的空间 与客户进行高效率测试，预测和挖掘客户需求，实践新商业理念。

发展历程：实行多业务协同和以技术为导向的发展战略

自 edward c. johnson ii 创立富达的 70 余年间，富达背后的企业家精神就一直存在，以一系列改变游戏规 则的行业首创打破了投资界的现状，其 aum 从起家时的 1300 万美元成长到如今的 4 万多亿美元。富达发展壮 大的方式并非依靠兼并收购，而是凭借自身持续的产品创新、技术创新、多元化发展所积累的内生增长。

20 世纪 50 至 60 年代：富达的资管业务起步，开始洞察到前沿科技的价值

1930 年，富达基金（fidelity fund）在大萧条中创立，该基金的投资风格极为保守，主要持有铁路债券。1943 年，此时的铁路债券已经沦为垃圾债券，富达基金也濒临破产，波士顿律师 johnson ii 收购了富达基金并成为 其总裁，当时，该基金管理着约 300 万美元的资产。johnson ii 于 1946 年创办富达投资的前身——富达管理与 研究 (fmr)，并担任总裁，fmr 成为富达基金的投资管理人。这一年，fmr 的 aum 是 1300 万美元。1947 年，富达推出富达清教徒基金（fidelity puritan fund），这是富达的首支投资普通股的共同基金，开启了富达经 营共同基金业务的新篇章。

作为富达的创始人， johnson ii 对长期投资战略的关注、对诚信经营的信念和员工应该承担合理风险的理 念，构成了富达作为一家具有前瞻性和创新性的公司的基石。美国共同基金在大萧条之后普遍倾向于投资成熟 的大型企业股票为持有人带来稳健的分红，而富达则采取投资于未来增长潜力较大的成长型企业股票的策略， 争取创造高收益。johnson ii 要求基金经理把业绩作为首要的投资目标，这位“基金经理学院”院长通过创造一 个当时独一无二的环境来完成这场革命——在这个环境中，基金经理可以为实现最大收益的总体目标制定自己 的个人策略。johnson ii 相信通过主动管理，他可以跑赢市场。 富达抓住 20 世纪 50 至 60 年代战后经济大繁荣的历史机遇，旗下风格激进的成长型基金业绩表现突出，让 富达声名鹊起。这一时期，投机风格浓重的富达资本基金（fidelity capital fund）和富达趋势基金（fidelity trend fund）通过投资施乐（xerox）、宝丽来（polaroid）等高成长性的科技类初创企业股票，取得惊人业绩，为初创 的富达吸引众多客户和资金。1962 年，富达成立了著名的麦哲伦基金（magellan fund）。

富达较早地开始布局养老金、经纪、海外市场等业务，为后续发展打下基础。1962 年，美国推出关于个体 经营者和自由职业者养老金制度的基奥法案（keogh act）。此后，富达开始布局养老金业务，创办用于企业养 老金计划的 fmr 投资管理服务公司（fmr investment management service），以及推出面向个体经营者的退休计 划——fidelity keogh。1969 年，富达成立富达服务公司（fidelity service company），为内部客户账户提供服务， 这一举措为业内首创；同年，成立富达国际（fil）。 富达敏锐地洞察到前沿科技在金融运行中的价值，开始布局自主技术研发。1965 年，计算机小型化时代刚 刚掀开一角，富达便购买了一台计算机并展开研究，开始开发前沿技术以提升服务。

20 世纪 70 年代：富达成为养老金、货币基金、折扣经纪业务的先行者

20 世纪 70 年代，为了应对人口老龄化带来的养老金缺口问题，美国推动养老金体系改革，逐步形成了社 会保障、雇主发起式养老金计划（db 计划、dc 计划）和个人退休金账户（ira）并行的养老金体系，大量机 构资金开始入市，富达抓住了养老金业务发展的重大历史机遇，成为美国养老金账户管理和养老投资业务的先 行者。1975 年，富达开始提供 ira 服务。之后，富达还推出美国第一个投资于免税市政债券的免佣开放式基金 ——富达市政债券基金（fidelity municipal bond fund）。1978 年，富达开始向政府、非营利组织和教育机构推 出 403（b）计划。1982 年，富达开始提供 401(k)产品和服务。1979 年，富达机构服务(fidelity institutional services) 成立，负责管理与企业客户的业务。

20 世纪 70 至 80 年代，富达通过发行创新型货币基金取得巨大成功，迎来了自身规模的第一次飞跃。虽然 股票基金是当前美国市场绝对的主流，但在 20 世纪 70 至 80 年代，货币基金规模也曾有过爆发式增长，在所有 共同基金中的规模占比一度超过 70%。20 世纪 70 年代初期，美国宏观经济和资本市场经历严重危机，股市低 迷，而当时美国利率市场化尚未完成，居民投资货币基金可获得明显高于存款利息的收益，在这样的时代背景之下，投资者开始放弃股票和股票基金，转而选择收益相对稳定的货币基金。仅 1972 年至 1974 年两年间，富 达管理的资产规模就 1974 年缩水了 30%以上，剩下 30 亿美元。为应对严峻的生存环境，富达积极创新，将战 略重心逐步转移至货币市场。

1974 年 5 月，富达推出了市场上第一只具有“类现金”支付功能的货币基金——富达每日收入信托 (fidelity daily income trust)。该基金实施“t+0”交易，收益日日结转，具有支付功能，并可签发支票，提供与储蓄账 户相仿的流动性和服务。该基金一经推出就立即受到市场热烈欢迎，取得巨大成功，不仅一举带领公司走出低 谷，同时也推动了货币基金的繁荣。1978-1982 年期间，受益于货币市场利率远高于存款机构利率上限的市场红 利，富达的货币基金规模实现快速增长。在此期间，富达还推出了其他创新型货币产品：提供电子转账功能的 fidelity money line、美国首只免佣免税的货币基金 tax-exempt money market trust 等。这些产品在当时都颇具 开创性和前瞻性，在货币基金蓬勃发展的时代潮流中获得了市场的欢迎。

20 世纪 70 年代，金融电信化方兴未艾，富达较早地开始利用电话热线提供服务，基于电话技术的服务创 新，既为富达拓展了销售基金的渠道，也提升了客户体验。1974 年，富达首次开通 800 电话业务，为投资者提 供免费电话咨询。1976 年，富达率先通过免费电话销售旗下基金。1979 年，富达建立电话信息系统，成为首家 为投资者提供电话查询基金净值、赎回基金服务的基金公司。 1975 年，美国正式修订了固定佣金的规定，固定佣金制被浮动佣金制取代，各家经纪商开始了佣金自由化 下的市场博弈，富达用打“价格战”的方式进军证券经纪市场。1978 年，富达经纪服务公司（fbs）成立，富 达成为美国第一家提供折扣经纪服务的大型金融机构。 从 1974 年至 1981 年，富达管理的资产规模从 30 亿美元增长到 130 亿美元，经受住了 20 世纪 70 年代市场 环境剧烈变化的考验。

20 世纪 80 至 90 年代：富达发展的黄金时代，持续扩展业务覆盖面，实现规模快速扩张

20 世纪 80 年代，富达享受美国大牛市的红利，实现自身规模的快速扩张，peter lynch 管理的麦哲伦基金 盛极一时，为富达吸引大量客户和资金。这一时期，除了上文提到的产品和服务，富达还推出将支票账户和投 资账户相结合的超级服务账户（ultra service account）、专门针对特定行业的独立投资组合——行业基金等。1986 年，富达创办 40 周年之际，富达拥有 2800 名员工，104 只共同基金，客户超过 200 万，管理的资产达 500 亿 美元，其中 70 多亿美元来自的麦哲伦基金。从 1977 年 peter lynch 开始管理麦哲伦基金到 1990 年他离任，该 基金的年平均收益率是 29%，比基准标普 500 指数的年均增长率（14%）高出一倍多，超过了同期市场上其他 所有共同基金，麦哲伦基金成为富达吸引客户和资金的明星产品。peter lynch 管理的麦哲伦基金在巅峰时期， 资产规模超 120 亿美元，客户超百万人，为富达每年创造超过 6000 万美元的管理费收入和数百万美元的交易佣 金收入。麦哲伦基金的成功也使 peter lynch 成为历史上最成功、最著名的基金经理之一。

1987 年股市大崩盘使麦哲伦基金遭受重创，此后富达开始加强国际业务并进入利润丰厚的保险领域。由于 peter lynch 管理的麦哲伦基金对保守型股票的持仓较少，而且流动资金很少，麦哲伦基金在 1987 年 10 月 19 日 “黑色星期一”股灾中遭受重创，暴跌引发赎回潮。仅在那一天，麦哲伦基金就卖出了价值近 10 亿美元的股票。 1988 年，股灾后的第二年，富达的收入下降了四分之一，利润下降了 70%，削减了近三分之一的人员，ned 决 定开始加强公司的国际影响力、积极拓展海外市场并进入利润丰厚的保险领域。1989 年，富达 aum 超过 800 亿美元，占据了整个共同基金行业约 9%的份额；一年后，其 aum 跃升至近 1190 亿美元。

20 世纪 80 年代，计算机技术发展迅速，金融电子化时代已经到来，富达自主开发了前沿的交易技术，为 投资者提供便利。1981 年，富达建立富达系统公司（fidelity system company），负责富达网上系统和电话系统 的维护管理；1983 年，富达率先安装交互式自动电话系统；1984 年，富达开始通过 fidelity investor’s express 提供计算机化交易，实现投资者通过家用个人电脑进行股票交易；同年，富达借助 fidelity investor’s express， 开始提供基于软盘的计算机化的股票交易服务，以便利客户买卖股票。1986 年，富达成为市场首家为客户提供 按小时报价服务的基金公司，投资者可以按小时净值进行基金申购。

20 世纪 90 年代，互联网金融时代开启，富达是市场上第一家亮相互联网的基金公司，互联网为其不断发 展的零售、机构和经纪业务赋能，吸引了更多的个人和企业客户。这一时期，ira、keough 计划和大学计划等 养老、教育产品继续表现良好；富达发行旗下首只目标日期基金， 401(k) 和 403(b)等退休计划业务规模攀升 历史新高。1991 年，富达慈善基金成立，成为美国最早的金融背景商业型捐赠人建议基金。1994 年，由于墨西 哥比索暴跌引发金融危机，富达在新兴国家债务和高风险债券投资方面遭受重创，当年业绩亏损，加之旗下一 位基金经理因受贿被定罪、麦哲伦基金撤销分红公告等负面事件，富达的声誉受到一定影响。1995 年，富达开 设互联网主页。1996 年，富达创办 50 周年，此时，富达管理着旗下 48 家子公司，客户规模达到 2100 万、资 产管理规模达到 5061 亿美元；同年，富达开始提供互联网线上基金交易服务。1999 年，富达率先出台 401(k) 互联网计划；同年，上线集交易、分析和研究于一身的经纪网站——power street，创立富达应用技术中心（fcat）。

21 世纪以来：富达发展经历波折，大力发展被动产品，构建多层次投顾体系

进入 21 世纪，随着指数化投资浪潮兴起、资管行业费率竞争加剧，以主动管理见长的富达居于劣势，aum 屡次下降，市场地位也屡次下滑。2009 年之后，特别是 2015 年之后，富达开始大力发展被动产品，加强指数 产品和养老、投顾、经纪业务的协同，积极应对“价格战”，近年的发展态势逐渐向好。2009 年，富达开始发 行指数型目标日期fof，即 fidelity freedom index系列，正式将指数业务拓展到养老产品上。2023年，富达fidelity zero funds 发行, 这是市场首只面向个人投资者的零费率指数共同基金；次年，富达宣布对个人投资者的美国 股票、etf 和期权线上交易免收交易佣金。 随着区块链、大数据、云计算、人工智能等数字技术的发展，金融科技时代到来，富达在智能化平台建设、 可穿戴设备开发、智能投顾、数字资产领域做出创新。2006 年，富达成立用户体验实验室（ux lab），通过开 发前沿科技来提升用户体验；同年，富达开发了在线退休储蓄计划自助系统。2008 年，富达成立富达财富中心 （fidelity wealth central），该平台是行业首个互联网财富管理平台，融合了投资组合管理、客户关系管理（crm）、 理财规划、投资组合调整和交易等功能，提供了一个给投顾人员全方位赋能的展业平台，众多注册投资顾问选 择使用富达的平台来托管资产，为富达开拓了第三方投顾客户群体。富达于 2016 年上线智能投顾平台 fidelity go，智能投顾和传统投顾开始并驾齐驱。2013 年，富达推出了全球第一款供谷歌眼镜使用的金融服务 app。2018 年，富达成立富达数字资产（fidelity digital asset），开始向机构客户提供比特币等数字资产产品和服务。

明星基金经理模式：以投研为根基，基金经理独立管理基金

富达在主动权益市场长期保持领先所依靠的是旗下众多的明星基金经理。在富达，分析师团队主要负责给 予基金经理以基本面为主的研究支持，基金经理独立执行投资决策并承担组合管理的全部责任，公司对优秀的 基金经理实施股权激励，建立系统的基金经理培养体系，并通过积极营销来放大明星基金经理的品牌效应。这 一“明星基金经理模式”塑造了一批传奇式的明星基金经理，包括蔡至勇（gerald tsai）、peter lynch、anthony bolton、william danoff、joel tillinghast 等，这些“投资名将”用高超的投资能力造就了一批业绩斐然的富达明 星产品，为富达吸引了众多的客户和资金，实现了富达在 20 世纪的高速崛起，奠定了富达的行业龙头地位。 投研能力是主动管理的根基，富达是全球投研能力最强大的资管公司之一，其分布在世界各地的规模庞大 的研究团队为基金经理提供研究支持，建设了全球统一的投研平台。根据富达官网数据， fmr 在全球拥有超 过 350 名研究员（2018 年数据），而 fil 目前在全球拥有超过 450 名投研人员，遍及 27 个国家和地区，他们协 同合作提供独到见解，对公司的投资、运营和前景形成全方位的深刻洞察。2020 年，富达的投研团队在全球覆 盖了 2300 多只股票，形成了 27000 多份研究成果。

自创立以来，富达信奉基于基本面的“自下而上”的个股选择理念，相信投资流程的可重复性会帮助公司 向客户提供卓越、稳定的长线投资方案。事实上，这一投资理念贯穿于富达所有的资产管理业务。富达的研究 员和基金经理会先从公司的基本面开始研究，先判断公司是不是值得投资，再考虑一些宏观的因素来做出最终 的决定，而非“自上而下”地根据宏观因素去做预测。富达不倾向于逐市场短期的热点，对板块的轮动也没有 特别关注，更多地是从每一个公司自己的基本面去确定投资思路。因此，富达的投资策略需要在公司层面开展 广泛而深入分析，特别强调自主收集一手资料开展研究，重视与目标公司管理层的沟通联络，投资组合中的每 一项投资均依据标的自身价值及其提升回报的能力而加以甄选，而不是追随市场。

富达基金经理任职年限相对较长，其共同基金的基金经理平均任职年限高达 17 年，规模靠前的 contrafund、 成长企业基金、低价股票基金的基金经理已经执掌产品超过 25 年，基金经理队伍有较强的稳定性。joel c. tillinghast 自 1989 年起掌管富达低价股票基金，迄今已 33 年，是富达产品中的最长记录，该基金当前规模在富 达主动股票基金中排名第 5。william danoff 自 1990 年起开始掌管 contrafund，迄今已有 32 年，contrafund 规 模超千亿，是富达当前规模最大的主动管理型共同基金。目前，在富达官网销售的 316 只富达普通共同基金中， 有 123 只基金的基金经理任职年限曾超过 10 年，196 只曾超过 5 年，较长的基金经理任职年限表明富达投研团 队的稳定性较强，这有利于保持产品风格和收益的相对连贯，也有助于造就长盛不衰的明星基金经理和明星产 品。

富达业绩出色的基金经理有资格认购公司股权，股权激励是富达留住人才的重要手段。从富达的历史可以 看出，富达善于培养业绩优异的明星基金经理，这与其股权激励制度有一定关系。一些业绩出色的基金经理有 资格认购一定比例的公司股权，成为富达的股东。股权将富达未来发展和其管理层、高级雇员的利益直接挂钩， 对持股人具有相当的激励作用，激励持股人为富达的长远发展而奋斗。为保证公司利益，当持股的员工离职时， 富达将回购他们的股份。此外，富达的高管层也常常有明星基金经理的身影，蔡至勇（gerald tsai）、peter lynch 都曾担任过富达的副总。

富达优秀的基金经理的共同特点是有非常高的自律性、了解多个周期的市场变化以及出色的投资表现。富 达注重对基金经理的自主培养，为此专门设立“基金经理学院”培养计划。富达会从全球著名高校毕业生中招聘 分析师，用 6~8 年的时间让他们在全球各地的投研中心的不同行业组轮岗（一般为 3 个行业），了解各个行业的 知识和运作情况。在经过第一轮筛选后，分析师中的佼佼者进入基金经理学院（pm academy）接受训练，其中 最重要的就是学习如何选股。学员们在基金经理学院接受培训，导师通常是经验丰富的基金经理。导师会从基 本面投资、投资理念、技术分析、市场情绪、行为金融、风险控制等多个方面与学员展开深入的交流和讨论。 基金经理学院的核心环节是让学员们管理富达设立的试点基金，用富达自己的资产而非客户的资产来发展学员 们的投资理念、决策流程、投资风格。在学员实盘操作的过程中，富达会观察学员的投研方式和投研能力。如果某学员符合富达的理念，他将被选聘为基金经理。这样系统的基金经理选拔和训练过程让富达充分了解每位 基金经理投资风格，同时，这也是一种风险管理机制——只有充分了解每位基金经理的投资风格，才能将合适 的风格、量级的产品交付给他。此外，了解基金经理的投资风格对于富达的“接任计划”意义重大，“接任计划” 将尽可能地保证基金在更换经理时，基金原先的投资框架和风格得到延续。

富达积极营销明星基金经理的热门产品，强调优秀的业绩表现，在投资者心中构建富达的品牌力。长期以 来，富达积极通过营销获取客户和市场，营销投入较高。广告分析公司 mediaradar 的数据显示，2021 年，fmr 在数字媒体、平面媒体和全国电视广告上花费超过 1 亿美元，在 250 多个不同的媒体上进行了各种形式的广告 宣传，共推销了 14 款新产品。

二、富达的公募基金业务

公募产品呈现多元化，市场重心仍在美国

从投资端来看，富达资产配置呈现多元化，以股票类资产为主，力争实现可持续的高收益。富达管理的资 产可划分为股票、债券、混合、货币市场和高收益资产 5 大类别。根据富达官网的数据，2022q1，富达 aum 为 42833 亿美元，其中股票类资产规模最大，规模总计 2.56 万亿美元，占比约 60%；其次是货币市场资产，规 模为 8421 亿，占比约 20%。 从产品端来看，公募基金业务一直是富达最主要的业务，富达公募产品线链条完整，旗下产品呈现多元化， 市场重心仍在美国。从 1947 年推出旗下第一只股票基金，到 1988 年推出旗下首只指数基金，再到 2003 年推出 第一支 etf，富达的产品线已经越来越全面。截止 2022 年 8 月 31 日，根据 bloomberg 统计，富达在全球市场 共有 1185 只公募产品，规模合计 3.97 万亿美元。富达在美国市场销售的产品有 605 只，规模 3.70 万亿美元， 其中共同基金 503 只（含普通开放式基金 392 只、fof111 只），etf25 只、可变年金 54 只、529 计划 22 只、 cit1 只， 发行人母公司均为 fmr。

主动共同基金市场的引领者，明星产品长盛不衰

富达的共同基金以股票型基金为主，投资区域涵盖美国本土和海外市场。在美国市场销售的富达共同基金 中，按资产类别划分，可分为股票型、固定收益型、混合配置型、货币市场型和另类型，其中股票型和货币市 场型产品规模最大，分别占比 50.46%和 22.59%；按资产侧重地域划分，可分为美国本土、海外单一市场和全球 市场，侧重投资海外市场和全球市场的产品共97只，规模约0.45万亿美元，数量和规模分别占19.28%和12.60%。

富达的共同基金以主动管理型为主，富达在美销售的主动股票基金规模约 9300 亿。长期以来，富达是美国 主动权益市场的引领者。从管理方式上来看，目前，富达在美销售的共同基金（不含货基和 fof）中，主动管 理基金 293 只，数量约占 80%，规模 1.35 万亿美元，规模约占 60%；场外指数基金 71 只，数量约占 20%，规 模约 1 万亿美元，规模约占 40%；上述主动管理基金中，股票型规模最大，约 9300 亿美元，占比 69%；债券型 和混合型各占 21%和 9%。

在主动管理赛道，富达具有先发优势和品牌效应。富达规模靠前的主动股票基金成立时间普遍较早，fidelity contrafund、麦哲伦基金和清教徒基金都已成立 50 年以上，依然长盛不衰。fidelity contrafund 是富达目前规 模最大的主动管理基金，规模高达 1048 亿美元，占富达 aum 的 2.45%。富达规模前 10 的非货币主动管理基金 规模合计约 5000 亿美元，占富达在美销售的主动管理共同基金（不含货基和 fof）规模的 37%。富达的明星产 品具备一定的品牌效应，在近年来美国主动权益市场整体资金净流出的背景下，富达的一些明星产品虽然收益 率与基准指数走势相差已经不大，且不能保证年年战胜基准，但仍然逆势实现了自身资产规模的增长。

富达的主动权益产品已经与养老、投顾业务实现协同。strategic advisers 系列是富达新推出的创新型主动股票型基金系列，仅面向 fidelity wealth services 客户开放，而 fidelity series 系列产品不向个人投资者开放，仅作 为 fidelity freedom funds 的标的和面向特定财富管理客户开放。此外，fidelity freedom 系列是富达开发的目标 日期基金（fof），管理方式和子基金都以主动管理为主，是富达一站式养老基金中的主力，当前规模约 1800 亿美元。

富达的明星基金业绩稳定性较好，规模前 5 的主动股票基金在多数年份跑赢标普 500 指数。富达目前规模 最大的 5 只主动股票型基金是 contrafund、成长企业基金、蓝筹成长基金、麦哲伦基金和低价股票基金，规模 合计 2423 亿美元，占全部富达在美销售主动股票基金规模的 26%。从年均回报率（aar）看，由于近一年美 股行情波动较大，5 只基金中只有低价股票基金跑赢标普 500 指数，其余 4 只都跑输基准。但是从 3 年期、5 年 期、10 年期的年均回报率来看，5 只基金基本都能实现 10%以上的收益，成长企业基金和蓝筹成长基金 3 年期、 5 年期、10 年期的年均回报率都跑赢基准。从逐年回报率（calendar-year total returns）看，在 2012-2022 年的 11 年中，contrafund、成长企业基金、蓝筹成长基金、麦哲伦基金、低价股票基金分别有 6、7、8、6、3 年跑 赢基准，5 只基金总体在 55%的年份中跑赢基准。

指数基金与养老、投顾业务嵌套，推出市场首只零费率基金

富达是最早发行指数基金的基金公司之一，其指数基金业务始于 1988 年，当年发行的富达标普 500 指数基 金（fxaix）是富达的首只指数基金，是市场上第三只标普 500 指数基金。在此之前，先锋和道富先后推出了 市场上最早的两只面向普通个人投资者的标普 500 指数基金。目前，富达标普 500 指数基金规模为 3749 亿美元， 是美国市场上规模排名第三的场外指数基金，近 5 年间，该基金的规模增长了近 2000 亿美元。 21 世纪以来，指数化投资在美国资本市场兴起，指数基金强势崛起。总结富达在过去 20 多年的指数化浪 潮中的发展历程，大体可分成滞后和追赶两个阶段。2009 年之前，富达不倾向于发行被动产品，保守的策略使 其错过万亿美元级别的指数市场的黄金发展期。直到 2003 年，富达才发行其第二只指数基金，距离其首只指数 基金发行已过去了 15 年。2009 年之后，特别是 2015 年之后，富达采取了诸多措施积极发展被动投资业务。2009 年，富达开始发行指数型目标日期基金（fof），即 fidelity freedom index 系列，正式将指数业务拓展到养老业 务上。2011 年，富达推出了一批宽基指数基金。2015 年，富达推出专门面向财富管理客户的 sai 指数基金系列。 自此，富达被动产品发行量大幅增加，规模占比快速提升。目前，富达场外指数基金规模仅次于先锋和贝莱德， 位列市场第三名。

富达场外指数基金以美国宽基产品为主，倾向于布局全市场、大容量的指数基金，这类产品适合作为养老、 投顾账户的长期持仓，行业主题涉及较少。根据 bloomberg 统计，富达目前在美销售的场外指数基金共计 88 只， 规模 1.07 万亿美元，包括 0.81 万亿美元的股票基金、0.16 万亿美元的债券基金和 0.11 万亿美元 fof（均为混 合配置型）；股票型产品中，85%以上的规模集中于美国宽基产品，海外宽基产品也占一定比例，而行业产品仅 有 2 只房地产行业基金。

富达的场外指数基金有多个系列，部分系列仅限目标日期基金、特定的投顾账户投资，指数业务与养老、 投顾业务深度绑定、互相带动，充分发挥自身全业务经营优势。sai 系列仅面向富达 wealth services 客户开放； series 系列不对普通个人投资者开放，只作为 fidelity freedom funds 或某些资产管理计划的标的；flex 系列仅 面向富达特定的付费账户、投顾账户开放。根据 bloomberg 统计，series、freedom、sai 目前分别有 1290、1009、 879 亿美元的规模，约占富达在美销售场外指数基金规模的 3 成。一方面，富达为养老产品、投顾服务开发专 门的指数基金可以降低投资成本，提升投资效率，更好地实现预定的投资目标。另一方面，由于富达在指数市 场布局较晚，指数基金与其他业务相互嵌套也是富达采取的差异化竞争战略，起到扬长避短的效果。

2018 年，富达被动产品布局已经较为完善，面对资管行业白热化的费率竞争，富达开始主动出击，推出市场上第一组面向个人投资者的零费率指数共同基金，引发市场强烈反响。在先锋对其平台下几乎所有 etf 免除 交易佣金后，富达于 2018 年 8 月推出市场上第一组面向个人投资者的零费率指数共同基金，该组基金跟踪富达 自有的指数，只面向富达账户开放，不收任何管理费。当时，美国场外指数基金面向普通零售客户收取的费率 大约在 0.07%左右，因此，富达推出零费率产品立即吸引了市场的广泛关注。目前，富达 zero 系列共有两批 次 4 只产品，发行 4 年来，4 只基金的总规模超过 220 亿美元。 对于基金公司而言，必然是无法从零费率基金本身获得利润的，而富达看重的是零费率产品的客户引流作 用，借此提升市场对富达被动产品的关注度，改变市场上存在的“富达只有主动产品”的刻板印象。零费率基 金虽然牺牲了管理费，但推出该产品相当于投放广告，且投资者享受零费率需要先注册富达经纪账户，这拓宽 经纪业务的客户群体，也便于后续进一步将其发展为投顾业务客户。因此，零费率产品产生的溢出效应和协同 效应也帮助了富达的 etf、养老、投顾等业务的增长。

etf 起步较晚，积极布局不透明主动 etf

etf 产生于 20 世纪 90 年代初，富达布局 etf 的时间较晚，直到 2003 年才推出旗下第一只 etf 基金—— 富达纳斯达克综指 etf（oneq）。而富达的第二只 etf 发行于十年后的 2013 年，即富达 msci 信息技术指数 etf（ftec），自此，富达才开始在 etf 领域发力。与场外指数基金布局以大宽基为主不同，富达早期推出的 etf 主要是 msci 行业指数 etf，避开了已经是红海市场的宽基 etf 领域，努力在竞争激烈的 etf 市场寻求 突破。 富达 etf 数量和规模相对较小，以美国行业主题产品为主，并覆盖美国本土及国际宽基指数。富达旗下 etf 的数量和规模相比于普通开放式基金仍然较小，etf 规模占全部公募产品规模的比重不到 1%。根据 bloomberg 统计，富达在美国发行的 etf 共 25 只，规模 302 亿美元。从跟踪标的来看，富达 etf 主要跟踪由 msci 等权威指数公司发布的指数和富达自己编制的指数，近年来发行的产品以跟踪自有指数的居多；资产类 型主要分为股票型和债券型两种，股票型规模占比约 90%，债券型规模占比约 10%，美国本土和海外市场都有 覆盖；股票型 etf 以行业主题产品为主，国内行业主题 etf 规模占股票型 etf 的 70%以上。

富达在 etf 领域的主要竞争策略是打“价格战”，其行业 etf 的费率目前是全市场 etf 中最低的，仅有 0.084%，低于先锋的 0.1%。低费率策略确实为富达吸引到一定的资金，其行业 etf 仅推出短短几年，就实现 了超 200 亿的规模。此外，富达与贝莱德旗下的 ishares 开展合作，ishares 的 etf 可以直接通过富达官网 fidelity.com 以免交易佣金的方式提供给投资者。 随着 2008 年主动债券 etf 出现，主动股票 etf 也随后问世，此后美国市场上开始流行主动 etf。主动 管理见长的富达将 etf 和主动管理相结合，自主开发了不透明主动 etf，意图使之成为在 etf 领域“后发制 人”的突破口。富达不透明 etf 不必每日披露持仓，可以延迟一个月公布持仓，从而避免其他投资者跟踪选股。 同时，为了弥补延迟披露持仓给交易所实时交易带来的麻烦，富达不透明 etf 每日公布虚拟持仓及虚拟持仓与 真实持仓的重合度，虚拟持仓可包括股票、高相关性的 etf 等，把 etf 纳入虚拟持仓也是为了减少过多暴露持 仓信息。富达认为，不透明主动管理模式有助于改善 etf 的业绩表现。目前，富达主动 etf 共有 16 只，其中 4 只产品发行于 2020 年之前，均为债券型 etf。2020 年之后，富达发行 12 只主动 etf，包含 9 只股票型产品， 股票型产品全部采用不透明模式。

三、富达的养老金、投顾、经纪和国际业务

借助养老金业务深入企业市场，养老投资与多业务挂钩

养老金业务一直是富达的重点业务，富达在美国养老金第二支柱和第三支柱的市场占有率都是全美第一。 富达是美国最早布局养老金业务的资管机构之一，自 60 年代基奥法案（keogh act）推出后，富达就开始积极 布局养老金业务。经过近 60 年的发展，富达已成为美国养老投资市场的巨头，建立起了较为完善的养老金账户 和养老投资产品体系。目前，富达在美国第二支柱 401（k）的市场占比是 30%，第三支柱 ira 的市场占比是 20%。 在企业养老金领域，富达现已整合成立富达职场（fidelity workplace）平台，为企业或雇主提供公司金融、员工退休保障计划、员工福利、学生债务、慈善捐赠等一站式解决方案，是全美最大的 401（k）提供商。富达 主要提供的雇主养老金产品有 401（k）、403（b）和 457 计划、固定福利计划。根据富达官网的数据，2021 年 底，富达在 401（k）市场的占有率达到 30.3%（由此估算，富达 401（k）账户管理规模约 2.3 万亿美元），为 3700 万以上的参与者和 25000 多家企业提供服务。

富达通过经营退休保障计划和其他福利项目，让自己深入到了企业市场，这使富达有别于其他证券经纪商 或资产管理公司，既让富达的经营更具韧性，也让富达靠近了客户、走进了企业、拓展了渠道。一方面，401 （k）等业务做大了富达的 aua，当那些完全依赖于 aum 管理费收入、自营收入或其他基于资本市场表现作 为收入来源的资管公司在熊市中破产时，富达反而会变得更强大。在 2008 年全球金融危机中，富达表现出了较 强的风险抵御能力。另一方面，尽管簿记管理是一项低收费业务，但 401（k）资产是有粘性的，富达与雇主、 雇员之间通过 401（k）建立了良好的关系，潜在客户通过自己供职的企业接触到了富达，为富达打开了销售其 他产品和服务的路径。 在个人养老金领域，富达是最早提供 ira 服务的资管机构之一，经过 40 余年的深耕，富达已经成长为美 国最大的 ira 服务提供商。1974 年，美国国会通过《雇员退休收入保障法案》，明确了 ira 作为重要退休储 蓄工具之一的法律地位，次年，富达即开始提供 ira 账户服务。目前，富达提供 5 种类型的 ira 账户：传统 ira， roth ira 和 rollover ira、继承 ira 和 roth ira for kids，服务内容包括为客户提供投资者教育、账户选择和 管理、养老投资计划选择等。作为全业务提供商，富达为 ira 提供了包含自主投资、一站式养老投资基金、投 顾等较为丰富的投资选择。

资产配置是养老金投资的核心环节，作为最早涉足养老业务的基金管理人，富达在养老投资产品领域居于 业内领先地位，旗下的一站式养老投资产品种类丰富，主要包括目标日期基金、目标风险基金和收入替代基金 三大类别。目标日期基金适用于尚未退休的投资者，在到达退休时点后定期向投资者支付计划领取额度；收入 替代基金是针对有定期取款计划并且已处于退休状态的投资者；目标风险基金旨在将基金的风险水平维持恒定， 是为相应风险偏好的投资者提供的资产配置方案。目前，富达的目标日期基金包括自由系列（fidelity freedom）、 自由指数系列（fidelity freedom index ）和自由混合系列（fidelity freedom blend）；退休收入基金包括退休管 理系列（fidelity managed retirement）和简易 rmd 系列（fidelity simplicity rmd）；目标风险基金包括资产经 理人系列（fidelity asset manager）等。

富达是全美第二大目标日期基金提供商，目标日期基金是富达养老投资产品系列中的主力。根据晨星的报 告，2021 年末，富达旗下目标日期基金总规模达到 4600 亿美元，位列市场第二位，市场占有率 14.1%，仅次 于先锋，其中共同基金框架的规模约 3600 亿美元，其余为 cit（collective investment trusts）框架。富达的目 标日期基金均为 fof 形式，不同系列在底层资产类型和配置灵活度方面有所差别。目前，富达的目标日期基金 中，规模最大的系列是成立最早的 fidelity freedom 系列，总规模约 1800 亿美元，主要采用主动管理，子基金 也以主动产品为主；反之，fidelity freedom index 系列主要采取被动管理，子基金也以被动产品为主；而 fidelityfreedom blend 系列则将主动、被动结合，子基金包含主、被动产品。

提供多层次投顾服务，智能投顾与传统投顾并驾齐驱

美国的投顾业务受到 sec 监管，传统投顾和智能投顾都需要遵循《1940 年投资顾问法》的相关规定。1989 年，富达推出投资组合咨询服务（portfolio advisory services），旨在为投资者提供全权委托投资管理、资产配置 和投资组合再平衡等服务，富达的对外投顾业务自此起步。2008 年，富达推出业内第一个为投顾人员全方位赋 能的展业平台——富达财富管理中心，开拓第三方投顾客群；2016 年，富达上线智能投顾平台 fidelity go，智 能投顾与传统投顾开始并驾齐驱。

目前，富达旗下持有投顾牌照的子公司有多家，规模较大的有 sai、fiam、fpwa 三家： 战略顾问（strategic advisers，sai）成立于 1977 年，为个人和机构客户提供全权委托和非全权委托的投 资顾问服务，主要负责开发和维护资产配置和投资组合模型，这些模型有偿地提供给富达的其他子公司使用， 如 fpwa、fiam。实际上，在富达投顾业务整体的框架中，strategic advisers 是投资组合模型的开发者和维护 者，充当实际的投资管理人，担任富达各个子公司的次级顾问。截止 2021 年底，strategic advisers 的 aum 为 7373 亿元。 富达现已将旗下所有的机构客户业务整合于富达机构（fidelity institutional）。富达机构资产管理（fidelity institutional asset management llc，fiam）从 2006 年开始开展业务，为各类机构客户提供全权委托和非全权 委托的投资顾问服务，推出了 fidelity model portfolios 和 fidelity advisor separately managed accounts 等项目和 品牌。截止 2019 年底，fiam 的 aum 为 1029.42 亿美元。此外，富达机构财富顾问（fidelity institutional wealth adviser）注册于 2019 年，截止 2021 年底，其 aum 为 28 亿美元。

富达的个人投顾服务主要由子公司富达个人和职场顾问（fidelity personal and workplace advisors llc， fpwa）提供。fpwa 根据不同投资者的资产规模和投资偏好，直接销售富达的产品。截止 2021 年底，fpwa 拥有 10307 名持牌投资顾问，aum 为 7267 亿美元，为约 126 万名客户提供投资咨询服务，顾问/客户比率为 1:123。 目前，fpwa 主要提供 4 类个人投顾服务：富达智能投顾（fidelity go）、富达个性化规划与建议（fidelitypersonalized planning & advice，fppa）、富达普通财富管理（fidelity wealth management）、富达私人财富 管理（fidelity private wealth management）。

fidelity go 是富达在 2016 年推出的线上智能投顾业务，该业务允许投资者将部分资金置于智能化管理之 下，并根据投资者的收益目标和风险承受能力进行资产配置。与其他智能投顾一样，fidelity go 的潜在用户首 先要回答一组关于他们的财务状况、投资目标和风险承受能力的简短问题，系统根据收到的答案创建适合投资 者需求的投资组合建议。与某些竞争对手不同，fidelity go 不会要求投资者提供更多个人信息（除了上述问题 之外），也不会要求先行注册，如果投资者希望在开户前体验智能投顾，这会是一个优势。

在 fidelity go 为投资者创建的投资组合中，保守的投资组合将更多的资金投向债券基金，而激进的投资组 合则将更多的资金投向股票基金。关于风险偏好，fidelity go 用 1 到 10 代表投资者的风险承受能力，其中 1 是 最保守的，10 是最激进的。更小的风险意味着尽量最小化短期损失，更大的风险意味着最大化总回报；对于风 险承受能力较高的激进投资者，fidelity go 建议的投资组合包含更多的股票和更少的债券；对于风险承受能力 较低的的保守投资者，fidelity go 建议的投资组合包含更多的债券和更少的股票。

fidelity go 具有较强的费用和成本优势，对于投资额较低的新投资者来说，fidelity go 富有吸引力。智能 投顾行业竞争十分激烈，富达上线 fidelity go 的战略目的是完善自身投顾业务布局，将其作为吸引大众客户体 验富达投顾业务的流量入口。fidelity go 对余额低于 1 万美元的账户免收管理费，且投资标的是零费率的 fidelity flex 共同基金。但是，一旦投资者账户余额超过 1 万美元的门槛，即需支付每月 3 美元的固定管理费；当资者 账户余额超过 50,000 美元时，需要支付 0.35%的年度管理费。 fidelity go 的基金池由 7 只 fidelity flex 系列零费率基金构成，这 7 只基金仅向 fidelity go 账户开放，目 前规模合计超过 60 亿美元。典型的智能投顾的基金池一般由 etf 构成，而 fidelity go 的基金池由富达零费率 指数基金构成，etf 通常会收取 0.05%至 0.18%的管理费，而富达零费率基金不收管理费，从这个角度看，fidelity go 降低了智能投顾的投资成本。fidelity go 选用 6 只 fidelity flex 基金构建用户的投资组合，投资组合包括美 国和国际宽基指数基金、成长性较高的美国中小盘股票指数基金、债券指数基金和货币市场基金等。不同投资 组合的基金选择基本相同，差别在于各支基金的配置比例不同，只是 ira 账户可选择 fidelity flex us bond index fund，但应税账户选用 fidelity flex municipal income fund，这是 fidelity go 的税收优化策略。

富达个性化规划与建议（fppa）是人机结合的“混合型”投顾，综合了人工理财顾问服务和数字化智能投 顾服务。在 fidelity go 的基础上，只要客户能满足 25,000 美元的账户最低余额要求，fppa 的投资顾问就会为 客户提供不限时、一对一电话咨询服务，给出一系列以客户投资目标为导向的投资组合建议。fppa 收费高于智 能投顾，每年收取 0.50%的咨询费。 面对高端客户市场，富达推出两款财富管理服务，主要提供线下解决方案，组建专属财富管理团队为客 户提供家族办公室等类型的财务规划指导。

富达普通财富管理（fwm）由专职投资顾问向高净值客户提供全方位的财务规划，给出灵活和个性化的 资产配置方案。富达普通财富管理的特点可以概括为：专职的富达投资顾问+全面财务规划+个性化投资管理。 专职的投资顾问围绕客户的整体财务状况制定个性化的解决方案，涵盖退休、税收、医疗保健和遗产规划等主 题，富达将负责管理客户的投资组合，对投资组合的持续监控和再平衡。根据管理资产规模不同，fwm 的年咨 询费率在 0.5%-1.5%之间，最低账户余额要求 25 万美元，即仅面向高净值客户。 富达私人财富管理（fpwm）面向超高净值客户，由专属财富管理团队提供家族办公室型的财务规划指导。 在家族投资管理、财务规划和遗产传承方面，基于对客户的长期愿景和风险偏好的了解，专属投资顾问与专家 团队合作制定综合性的投资解决方案。根据对客户现有投资组合、风险偏好和理财目标的研判，投顾团队可以 提供跨多账户的而总体目标一致的投资策略。富达私人财富管理主要面向超高净值客户，要求客户可投资资产 超过 1000 万美元，最低投资金额为 200 万美元，收取 0.20% –1.04%的咨询年费。

以折扣经纪服务提升客户粘性，2019 年宣布线上个人交易免佣

1975 年，美国正式修订了固定佣金的规定，各家经纪商开始了佣金自由化下的市场博弈。1978 年，富达 经纪服务公司（fidelity brokerage services llc，fbs）成立，开始提供折扣经纪服务。目前，富达的经纪业务 由全资子公司富达全球经纪集团（fidelity global brokerage group）统揽，集团下设全资子公司富达经纪服务公 司国民金融服务公司（national financial services llc，nfs）。fbs 为个人或机构投资提供经纪账户和服务，包 括普通零售账户、养老金账户、现金管理账户等，nfs 负责清算业务和后台运维。 2019 年 10 月，富达宣布不再对美国股票、etf 和期权的线上交易向个人投资者收取佣金。就在富达宣布 “免佣”的数天前，嘉信理财和德美利证券（td ameritrade）先后宣布免收交易佣金，一场“零佣金”的价格 战在各大头部券商之间蔓延开来。实际上，自硅谷初创公司 robinhood 在 2013 年打响了“零佣金”第一枪后， 美国股票经纪公司便陆续开始降低交易佣金。在富达官网，富达将自己与嘉信理财、先锋等金融机构的交易手 续费进行了比较，可以看出，富达在费率方面有一定优势。

富达旗下的共同基金均不收取交易手续费。目前，在富达官网 fidelity.com 销售的全市场 9580 只共同基金 中，3397 只共同基金不收取交易手续费，涵盖了富达的 316 只产品和其他机构的三千多只产品。对于通过 fundsnetwork（富达国际在英国的投资者服务平台，2022 年更名为 fidelity adviser solutions）交易的基金，尚 未全部免手续费。 富达将在线交易佣金降至零，实际上是以牺牲收入占比较低的业务（经纪业务）为代价，进一步做大对未 来收入贡献更大的业务（财富管理），用大幅降费来换取市场对全业务的关注度。虽然免去交易佣金和手续费后 还有少部分其他费用，但富达经纪业务平台在 etf、普通公募基金上提供的跨机构免佣、免手续费交易降低了 客户的投资成本，也有助于推动产品的销售和新账户的开立，为其养老、投顾业务提供了支持。 富达向在其平台销售的基金收取渠道费用，经纪业务的发展也为富达提供了更多的可能。投资者可以在富 达官网 fidelity.com 上免佣交易 350 多只贝莱德 ishares 系列 etf，这些 etf 的管理费收入最终流向富达的竞争 对手贝莱德。这种跨机构的免佣交易丰富了投资者的选择，让富达经纪平台更具吸引力，有助于新账户的开立 和提升客户粘性。

富达国际业务遍及全球，正在筹备在中国市场开展公募业务

富达较早地意识到资产管理业务国际化经营的重要性，于 1969 年在百慕大群岛成立富达国际，让其负责美 国之外的海外市场业务。富达国际成立后登陆的首站是日本东京，于 1969 年开设东京办公室；此后，富达国际 于 1973 年进驻伦敦，开辟了欧洲市场，成功把握了日本经济腾飞和欧洲离岸金融市场快速发展的历史机遇。1980 年，富达国际被分拆出来，开始独立运作。 富达国际经营发展态势良好，业务现已遍及全球，aum 超 6000 亿美元。fil 与 fmr 经营理念相近，投 研团队人员和业务来往密切。目前，富达国际在美洲、欧洲、亚太、中东的 25 个国家/地区设有分支机构，与 世界各地的主权基金、养老基金、银行及保险公司等金融机构建立起广泛的合作关系，为包括机构投资者、个 人投资者、金融中介在内的 257 万客户（2022q2）提供种类繁多的创新投资方案和服务。2022q2，富达国际的 aum 达 6652 亿美元。

富达国际是最早进入中国市场的海外资管机构之一，目前正在积极筹备在中国市场开展公募业务。富达国 际香港办事处在 1981 年设立，现已发展成为富达国际在全球第二大的投资中心，重点研究与投资大中华市场和 东南亚市场。2004-2008 年，富达基金（香港）上海代表处、富达在中国设立的第一家独资公司——fil(大连) 科技有限公司、富达基金（香港）北京代表处陆续成立。2009 年，全国社保基金成为富达国际第一个来自中国 大陆的机构客户。2010 年，富达国际首次获得第一笔 1.5 亿美元 dfii 额度，富达国际自此可通过 qfii 在中国 资本市场开展投资活动。2011 年，上海研究中心成立。2017 年，富达国际旗下的外商独资企业富达利泰成为中 国首家外资私募证券投资基金管理人，并获得第一笔 4.6 亿元人民币 rqfii 额度。2021 年，证监会核准设立富 达基金管理（中国）有限公司，富达基金是继贝莱德之后第二家获批的外资全资控股公募基金公司。

四、总结

富达以共同基金业务起家，经过 70 余年的发展，已经形成业务多元、规模宏大的集团化经营版图，发展成 为一家综合性的投资服务公司，是全球最以技术为导向、技术最先进的金融机构之一。富达由创始人家族和管 理层共同持股，johnson 家族持股 49%，管理层和员工持股 51%，迄今尚未上市，雇员数量超过 7 万人。2022q1， 富达 aum 达 42833 亿美元，在全球资产管理公司中位列第四。2021 年，富达实现营业收入 240 亿美元，实现 营业利润 81 亿美元，分别同比增长 15%、13%。根据 barron’s 报道，2018 年，富达在全球拥有超过 1 万名技术 人员，每年在技术研发上花费 25 亿美元。富达设有富达应用技术中心和富达实验室两个研发平台，开展金融科 技自主研发。

富达由 edward c. johnson ii 于 1946 年在美国波士顿创办，富达发展壮大不依靠兼并收购，而是凭借自身 持续的产品创新、科技创新、多业务协同发展所积累的内生增长。20 世纪 60 年代，富达推出风格激进的成长 型基金并取得惊人业绩，初创的富达由此成名。70 年代至本世纪初，富达实行多业务协同和以技术为导向的发 展战略，在主动管理型共同基金、养老金、货币基金、折扣经纪业务、金融科技领域成绩斐然，实现自身规模 快速扩张，奠定了富达在全球资管行业的龙头地位。本世纪以来，面对指数化投资浪潮和资管行业激烈的费率 竞争，以主动管理为特色的富达经历波折；但随着富达被动产品布局逐步完善和旗下公募基金、养老、投顾、 经纪等业务的融合发展，富达发展势头再度向好。

主动管理的关键在于人才，富达在主动权益市场长期保持领先所依靠的是旗下众多的明星基金经理，而富 达能培养 peter lynch、anthony bolton 等明星基金经理的原因在于其探索建立了一套贯穿投研、人才激励和培 养、营销等各环节、体系完备的“明星基金经理模式”。富达投研能力强大，分析师团队为基金经理提供“自下 而上”的以基本面研究为主的研究支持，基金经理独立执行投资决策。富达建立了员工股权激励机制和基金经 理自主培养体系，人才队伍稳定性强，其共同基金的基金经理平均任职年限达 17 年。富达积极营销明星基金经 理的热门产品，强调优秀的业绩表现，在投资者心中构建富达的品牌力。

公募基金业务一直是富达最主要的业务，富达公募产品线链条完整，产品呈现多元化。富达在继承主动管 理特色的同时，积极发展指数基金和 etf，注重公募产品与养老、投顾等业务相互嵌套、相互带动。富达的共 同基金以主动管理型为主，富达在美销售的主动管理型基金数量接近 300 只，占比约 80%；规模 1.35 万亿美元， 规模占比约 60%。富达在主动股票基金业务上起步早、实力强、市场占有率高、品牌声誉好，contrafund、麦哲 伦基金、清教徒基金等明星产品都已成立 50 年以上，依然长盛不衰。经过多年的追赶，富达在美销售的场外指数基金的规模也已超过 1 万亿美元，仅次于贝莱德和先锋。富达 etf 数量和规模相对较小，但在主动 etf 领域 有一定特色。

富达的养老金、投顾、经纪、国际业务与公募业务相互协同，为客户提供多层次、选择丰富、价格有竞争 力的投资服务。全业务模式既为富达打开了销售公募产品的路径，也增强了其“穿越牛熊”的经营韧性。富达 是美国养老投资领域巨头，是全美最大的 401（k）提供商和全美最大的 ira 提供商。富达现已成立富达职场 （fidelity workplace）平台，为企业或雇主提供员工退休保障计划、员工福利、学生债务、慈善捐赠等一站式解 决方案；富达为 ira 客户提供自主投资、一站式养老基金、投顾等丰富的投资选择。富达建立起“智能投顾+ 投资顾问+财富管理”的多层次的个人投顾体系，满足长尾客户、大众富裕客户、高净值客户的理财需要。富达 是最早提供折扣经纪服务的大型金融机构之一，于 2019 年宣布对个人交易者线上交易免佣，以牺牲收入占比较 低的业务（经纪业务）为代价，进一步做大对未来收入贡献更大的业务（财富管理）。富达国际经营发展态势良 好，业务现已遍及全球，aum 超过 6000 亿美元，目前正在积极筹备在中国市场开展公募业务。

我们认为，富达作为全球资管巨头，参与了美国美国共同基金行业由小做大的全过程，并且经历了美股机 构化程度持续提升、市场有效性增强的过程，其发展路径值得国内资管机构借鉴。富达首先通过优秀的主动管 理产品打造品牌知名度，然后通过持续完善产品体系和加强公募基金业务与经纪、投顾和养老金等业务的高效 协同增强自身竞争优势，近年来在被动投资浪潮下积极布局指数投资产品，发展势头持续向好。当前我国资管 机构正在经历的个人养老金制度持续完善和居民财富结构转变等趋势都曾在富达发展历程中出现过，富达投资 的发展战略对我国资管机构具有较强参考意义。

（本文仅供参考，不代表我们的任何投资建议。如需使用相关信息，请参阅报告原文。）

精选报告来源：【未来智库】。

【第4篇】注册投资公司的条件

注册公司横琴还是前海？

横琴注册公司 | 前海注册公司

创业者和投资者，谈到在选择在哪里注册公司，基本上都会围绕着这几个地区，横琴、前海、海南，这几个地区也同时拥有企业所得税15%的减免优惠。

选择这几个地区，除开区位因素、经济发展情况、行业发展情况、营商环境基本同等优越以外，最能吸引他们的，往往就是政策支持和投资风口机遇（即：市场空间）。

其中，横琴、前海最受投资者的青睐。以下针对在横琴注册公司和在前海注册公司所需条件的异同分析，方便投资者选择适合的地区进行投资活动。

01 横琴注册公司流程

针对横琴注册公司流程，前文已作过相关流程梳理（包含：横琴注册一家公司需要多少钱、横琴注册一个公司需要什么、横琴注册公司优惠政策），具体可以点击以下文字了解——

以下是横琴注册公司流程：

1

公司核名

具体操作：确定公司类型、名字、注册资本、股东及出资比例后，去工商局现场或线上提交核名申请。

时间：1—2个工作日

2

准备资料

操作：核名通过后，确认地址信息、投资人信息、经营范围，在线提交预申请。在线预审通过之后，按照预约时间去工商局递交申请材料。

时间：2-3个工作日

3

走注册公司流程

操作：在线预审通过之后，按照预约时间去工商局递交申请材料。

时间：材料提交后，经多次审核确认无误后，需要等5-7个工作日出营业执照。

4

领取执照

操作：携带准予设立登记通知书、办理人身份证原件，到工商局领取营业执照正、副本。

时间：1个工作日（预约当天）

5

刻章

操作：凭营业执照，到公安局指定刻章点办理公司公章、财务章、合同章、法人代表章、发票章。

6

银行开户

操作：开银行账户，需要提前预约。根据银行要求，带齐所需材料如名称核准通知书原件及复印件、投资人的私章、投资人身份证原件复印件、经办人身份证原件复印件等到银行办理。

时间：1个工作日

7

税务登记

操作：税务登记需要法人、股东、监事的身份证资料、代办人身份证原件、营业执照正副本、公章、公司章程到税局进行登记，并且做实名认证。

02前海注册公司流程

与横琴不同的是，深圳前海注册公司相较有非常高的准入条件和标准：

1、注册地址

（需要具有红本备案一年以上地址）

2、在注册资金上：原来在前海注册资本最低500万，认缴制无需实际出资到位，纯港资企业可以没有最低500w注册资本的限制，目前前海自贸区已经取消了注册资本金最低五百万的要求。

3、行业准入

（金融，科技，信息，环保，服务，物流,且对公司规模体量等有一定要求）

4、必须是新设立的公司，不能通过分公司的形式入驻前海，不允许旧公司变更地址进入前海（除有实际经营地址）。

深圳前海注册公司大致是以下流程（除开准入审核外，流程与横琴注册公司基本一致）：

1

初步准入审核

具体操作：初步自查审核是否符合准入条件

2

公司核名

具体操作：确定公司类型、名字、注册资本、股东及出资比例后，去工商局现场或线上提交核名申请。

时间：1—2个工作日

3

准备资料

操作：核名通过后，确认地址信息、投资人信息、经营范围，在线提交预申请。在线预审通过之后，按照预约时间去工商局递交申请材料。

时间：2-3个工作日

4

走注册公司流程

操作：在线预审通过之后，按照预约时间去工商局递交申请材料。

时间：材料提交后，经多次审核确认无误后，需要等5-7个工作日出营业执照。

5

领取执照

操作：携带准予设立登记通知书、办理人身份证原件，到工商局领取营业执照正、副本。

时间：1个工作日（预约当天）

6

刻章

操作：凭营业执照，到公安局指定刻章点办理公司公章、财务章、合同章、法人代表章、发票章。

7

银行开户

操作：开银行账户，需要提前预约。根据银行要求，带齐所需材料如名称核准通知书原件及复印件、投资人的私章、投资人身份证原件复印件、经办人身份证原件复印件等到银行办理。

时间：1个工作日

8

税务登记

操作：税务登记需要法人、股东、监事的身份证资料、代办人身份证原件、营业执照正副本、公章、公司章程到税局进行登记，并且做实名认证。

03

横琴与前海

从流程梳理上，我们可以发现，同样作为国家级合作平台，同样承载着众多的政策利好而深受投资者的青睐，横琴与前海在企业准入标准上却不尽相同。

这一方面当然与国家和当地政府对于该合作平台的地位和所承担的责任有关。但更多是因为横琴背后依托的不是城市逻辑，而是国家使命。横琴不仅仅是一个新区和自贸区，更是“一国两制”制度整合的最佳实践点。

在全国任何一个板块的规划和蓝图前面，能加上如此厚重国家战略的除了这里，恐怕也再没有其他了。

细心的投资者可以发现在近几年的多个国家级政策发布会上，横琴均排在前海之前。这一变化，其实最早发生在2023年7月28日的广东省委十二届十四次全会上。

对于处于同样拥有政策优势、区位优势、和优越的营商环境的横琴来说，正承接着由时代的洪流席卷而来的一大波投资风口。众多投资者、创业者、中小企业、投资机构、金融机构、上市公司、以及行业独角兽企业涌入横琴。

目前，在横琴自贸区注册登记的市场主体达到5.92万家，注册资本总额超过26万亿元，金融类企业近6000家，私募机构数量位居全国第8。平均每天约有60家新企业诞生或进驻横琴。落户横琴的企业，包括45家世界500强，73家中国500强。

众多企业乘着这股东风进驻横琴，而中创建正是为此而存在。“做企业想要的服务”是每一位中创建人所践行的宗旨，横琴中创建是位于中国铁建大厦内具政府批复的横琴粤澳深度合作区共享经济产业园运营商，是灵活办公空间国际提供商，可以容纳六百多间公司注册与办公。

中创建—值得信赖的企服专家

中创建大象是位于中国铁建大厦内具政府批复的横琴粤澳深度合作区共享经济产业园运营商，是灵活办公空间国际提供商，可以容纳六百多间公司注册与办公。

为企业提供全过程的金融企业服务

提供专业的金融企业服务（如基金公司（gp）成立,金融局批复及法律意见书撰写等）

基础企业服务

全链条企业工财税法服务+全周期企业成长服务+智慧互联办公服务等；

中创建为您进驻投资新高地保驾护航

作为横琴粤澳深度合作区企服龙头企业，中创建大象从横琴政策、企业补贴、金融服务、基本企业服务方面拥有丰富经验，目前已协助300多个知名企业、中小企进驻横琴粤澳深度合作区。中创建大象将为您进驻投资新高地保驾护航。

地址：

珠海市横琴新区荣珠道169号铁建大厦

联系电话：

180 2304 9626（微信同号）

2009·横琴

2019·横琴

2021·横琴

2023·横琴

【第5篇】投资控股公司注册条件

一、企业简介

河南资本集团成立于2023年6月，注册资本150亿元人民币，是经河南省委省政府批准组建的国有独资企业，是按照河南省国资国企改革总体部署，由河南省政府国资委授权经营的国有资本运营公司。河南资本作为省委省政府明确的省级国有资本运营公司试点和省管重要骨干企业，是国有资本市场化运作的专业平台，定位为国企改革的“试验田”，隔离风险的“防火墙”，布局优化的“推进器”。河南资本主要以资本为纽带、以产权为基础，开展国有资本市场化运作，发挥国有资本运作、战略性投资、资产处置三大功能，推动优化河南省国有资本布局结构，提高国有资本运营质量和经营效益，实现国有资本合理流动和优化配置，服务全省重大战略。

二、招聘岗位

根据河南资本集团发展需求，现面向市场公开招聘22人，具体包括：

1.综合管理部负责人1人，部门工作人员3人；

2.组织人力资源部负责人1人，部门工作人员2人；

3.战略企划部负责人1人，部门工作人员3人；

4.财务资产管理部负责人1人，部门工作人员3人；

5.党群工作部负责人1人，部门工作人员2人；

6.审计部负责人1人；

7.合规风险管理部负责人1人，部门工作人员2人。

岗位职责详见附件1《招聘岗位一览表》。

三、应聘条件

应聘人员除应符合所应聘职位任职要求外，还应具备以下条件：

（一）基本条件

1.政治素质好，认同河南资本集团企业文化，热爱本职工作；

2.勤奋踏实，吃苦耐劳，为人正派，责任心强，具有强烈的进取精神、敬业精神、高度责任心和良好的团队合作精神；

3.身心健康，具有良好的心理素质和能够正常履行职责的身体条件；

4.具备相应岗位的任职资格要求；

5.无犯罪记录，无重大失信记录。

（二）有下列情形之一的，不得报名：

1.受处分期间的人员或曾被开除公职的人员；

2.正在接受审计、纪律审查，或涉嫌犯罪、司法程序尚未终结的人员；

3.报名后构成回避关系的人员；

4.法律法规规定不得聘用的其他情形的人员。

（三）岗位要求

1.应聘部门负责人岗位的候选人应具有全日制本科及以上学历或具有相应的高级职称（或相应执业资格），年龄在45周岁以下（1977年1月1日以后出生）。担任过省管重要骨干企业中层管理岗位及以上人员、省管骨干企业中层正职及以上人员、行政事业单位处级及以上人员，或具有以上同等职级人员。10年以上相关岗位工作经验。

2.应聘部门工作人员的候选人应具有硕士研究生及以上学历，职称及任职资格满足岗位需求，年龄在35周岁以下（1987年1月1日以后出生）。3年以上相关岗位工作经验。

3.特别优秀者上述条件可适当放宽。

四、相关待遇

1.按省管重要骨干企业薪酬标准执行；

2.按规定缴纳“五险一金”；

3.带薪年假、节日福利、培训活动等。

五、招聘程序

本次招聘工作按照在线报名、简历筛选、资格审查、笔试（仅应聘部门工作人员的候选人参加笔试环节）、面试、考察、背景调查、体检、公示、录用签约等程序进行。

筛选环节择优通过，审查筛选通过后，将通知相关人员进入下一环节，未通过的人员不再另行通知。

六、报名事宜

（一）报名时间：2023年11月 8日14:00至2023年11月13日12:00。

（二）报名方式：通过点击下方链接或扫描二维码投递简历和相关附件材料。（建议在pc端登录投递材料）

https://wecruit.hotjob.cn/su62c3e7922f9d241e4c8e43c5/pb/social.html?projectcode=100901&showprojectbanner=true

（三）报名资料：

1.①报名表（详见附件2《报名登记表》）；②本人身份证扫描件；③毕业证及学历认证报告或教育部学历证书电子注册备案表、学位证及学位认证报告或教育部学位证书电子注册备案表；④职（执）业资格证、专业技术职务任职资格证书、职称证书；⑤业绩成果证明、获奖证书、任职证明等相关材料。

2.请应聘者将以上pdf电子版材料依次编号，点击上方链接投递材料。应聘者个人资料仅用于此次招聘，我们承诺为应聘人员保密。

3.每人限报一个岗位，严禁重复投递。

七、联系方式

联系人：李老师 15036151191，0371-55288626；

咨询时间：工作日09:00-11:30，15:30-18:30

八、其他事项

（一）资格审查贯穿招聘全过程。应聘人员应提供真实有效的相关信息和材料，凡弄虚作假者，一经查实，即取消应聘或聘用资格。

（二）本公告由河南国有资本运营集团有限公司负责解释。

特此公告。

期待您的加入！

【第6篇】医疗投资公司注册条件

注册基本原则：

–基于软件安全性级别提交注册申报资料

–详尽程度取决于安全性级别和复杂程度

–独立软件和软件组件申报原则总体相同

安全性级别

yy/t 0664《医疗器械软件 软件生存周期过程》进行分级，软件安全性级别基于软件损害严重度分为：

•a级：不可能对健康有伤害和损坏；

•b级：可能有不严重的伤害；

•c级：可能死亡或严重伤害。

•判定原则

–时机：采取风险控制措施之前

–方法：基于定义、风险管理

–要素：预期用途、使用场景、核心功能

一、划分独立软件的注册单元

医疗器械产品注册单元应以产品技术结构、性能指标和预期用途为划分依据，产品技术结构、性能指标或预期用途不同，原则上应划分为不同的注册单元。

1. 技术结构

产品的基本原理不同，应划分为不同的注册单元。

例如：

利用电化学法为基本原理的血糖仪与利用光化学法为基本原理的血糖仪应划分为不同的注册单元。

2. 性能指标

性能指标有较大差异的，应考虑划分为不同的单元。

3. 预期用途

产品预期用途不同，应划分为不同的注册单元。

二、医疗器械软件标准基础

•gb/t 25000.51-2016《系统与软件工程 系统与软件质量要求和评价 第51部分：就绪可用软件产品的质量要求和测试细则》

•yy 0775-2010《远距离放射治疗计划系统高能x(γ)射束剂量计算准确性要求和试验方法》

•yy 0637-2013《医用电气设备 放射治疗计划系统的安全要求》

•yy/t 0664-2017《医疗器械软件 软件生存周期过程》

三、编制独立软件的产品技术要求和测试文档

应当满足《医疗器械软件注册技术审查指导原则》附录ⅰ中独立软件模板所列举的条款的要求，由于独立软件其本质上是计算机程序，无实体既看不见也摸不着，因此在编制产品技术要求时，对于没有测试工具或测试软件的功能性检查，应采用黑盒测试法，选取较为直观的测试用例和测试方法，编制成测试文档集，以供检测机构参照进行产品检测，同时应确保提供的测试方法和测试用例以及输出的测试结果的再现性、重复性和稳定性，测试文档集的编制可参考gb25000.51-2016 第六章的要求进行编制。

四、医疗器械软件注册适用范围

适用对象

-第二、三类医疗器械

-医疗器械软件，包括独立软件、软件组件

独立软件：作为医疗器械或其附件的软件。

1）具有一个或多个医疗用途

2）无需医疗器械硬件即可完成预期用途

3）运行于通用计算平台

软件组件：作为医疗器械或其部件、附件组成的软件。

控制（驱动）医疗器具有一个或多个医疗用途

械硬件或运行于专用（医用）计算平台。

五、独立软件的临床评价对于豁免目录外的产品，选择使用

同品种医疗器械临床经验数据作为临床评价路径时，应确保选取的对比产品与申报产品的实质性等同和对比产品的临床经验数据充分且充足，如数据不充足应进行临床试验，在临床试验时应注意选定合适的金标准进行参照，比如诊断类软件应选取公认的诊断准确率较高的方法学或产品进行参照，而治疗类也应当选取临床公认的治疗效果较好的方法或产品进行参照，以确保临床评价充分且充足。

六、软件生命周期

【第7篇】投资基金公司注册

非公开募集基金的基金管理人所经营的公司称为私募基金公司，私募基金牌照又分为证券私募基金和股权私募基金两种，私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为基金业协会会员。

私募基金公司的设立方式：

私募基金公司的设立方式主要分为两种，一种是以当前创立情况进行办理方案规划，进行私募基金公司的新办，另一种则是选择适合二次经营的公司进行股权收购，成为自己的公司进行二次经营。

私募基金公司的设立要求：

私募基金公司设立主要分为公司注册和资质备案两方面，这两方面都是有着众多要求需要企业创办者进行申办满足的，办理要求主要体现在公司名称、经营范围、场地、人员、股东出资、投资业绩、等几个方面，由于证券私募基金和股权私募基金类型的不同，具体办理流程和审查标准要求也不同。

私募基金管理人备案说明：

1、高管资格

公司报备人员一般在5-6人左右，最低不能低于5人，人员配置看公司具体情况，一般为法定代表人、总经理、投资经理、合规风控、财务、行政等，法人，基金经理，风控必须有基金从业资格，其中法人和基金经理必须有业绩，基金经理要有退出项目业绩证明。风控负责人需要有协会备案过风控负责人的经历。

2、注册资本

注册资本根据公司设立需求而定，建议在1000万以上，但是实缴资本需要超过注册资金的25%以上，例如1000万注册资金，需实缴250万，最好超过250万。

3、办公条件

需要有实际的办公地址，平米数在90-140平地理办公环境，可满足基础办公条件，办公场地不能混同其他公司集中办公。

4、监管制度

根据监管要求及公司自身情况，编写制度性文件，一般有20个左右的制度性文件，协会必备制度为9-11个。

以上就是设立私募基金公司的基本备案要求，在实际设立方案中，还会涉及更加细微的流程，这个在具体的委托办理方案上会具体体现，比如还需要提供投资业绩证明材料、风控业绩证明材料等。如有相应办理需求，可询或私信，可根据创立情况，因需制定相应的办理方案。

【第8篇】怎样注册投资公司

投资管理公司，他起着中间介质的作用，就相当于我们理解的一种媒介，主要是为一些在资金上和管理上有难处的公司提供帮助，所以投资管理公司的获取利润的方式就是出谋划策。

1、这类公司是一种合法的合作管理机构，其经营范围涉及面较广，根据自身主营业务的方向，一般包括资产重组、项目投资、战略策划、资产托管、私募融资、投资顾问等等。

2、因为新公司法实施了认缴制，并没有设立最低注册资金的门槛，这就是说在这方面没有太多的限制。

3、这类公司在起名的时候一般也采用地区+字号+行业+企业这样的类型，如深圳（地区）xx（字号）投资管理（行业）有限公司（企业类型），有些大公司需要在前面加上“中国”的字样，那么就要经过中国国家工商局进行特殊核名，通过后才能使用。

4、注册的基本流程：企业名称预先核准→企业设立登记→工商注册审批→领取营业执照→企业印章备案和刻制→开设银行账户→企业建账。

5、注册需要的资料：首先是公司的备用名称，其次是经营范围、注册地址证明、法人以及股东身份证明，还需要各股东的出资比例这些材料，具体可以致电我公司咨询

投资管理公司注册条件：

(一)满足注册资本要求，一般在500万以上，根据公司业务实际，越高代表公司实力越强。

(二)有熟悉金融及相关业务的管理和评估人员。

(三)符合《公司法》规定的公司章程。

(四)有符合要求的经营场所。

(五)投资管理公司的经营范围涉及前置审批的先办理前置审批，无需前置审批的可先办理企业营业执照。（目前，深圳已停止资产管理、基金管理及投资管理类公司注册，除能取得金融办批文以外，还可以通过现存资产管理、基金管理及投资管理公司转让，具体可以咨询深圳纬恒企业咨询管理有限公司）。

【第9篇】投资公司注册代办

本文目录

怎么用营业执照注册公司？

西安办照能注册公司吗？

西安办照可以注册公司营业执照吗？

注册公司用营业执照还是身份证？

公司注册可以用营业执照来注册吗？

代账公司可以帮忙注册公司吗？

怎么用营业执照注册公司？

用营业执照注册公司其实就是企业做法人，或者以企业作为股份参与公司经营，简单说，就是拿企业入股。

这种情况很多，如果投资者自己有公司，需要参与其他公司的投资活动，在上传资料时，上传参与股份的公司营业执照正副本照片就可以操作了

西安办照能注册公司吗？

西安办照能注册公司。西安办照是陕西省市场监管部门为方便营业执照申请人注册登记，而为注册登记机关推出的辅助登记系统，营业执照申请人可以通过云窗办照申请办理各类营业执照注册登记，其中包括公司的注册登记，只要上传的公司注册的相关材料齐全，审核通过后，云窗办照就可以办理公司注册。因此，云窗办照能注册公司。

西安办照可以注册公司营业执照吗？

西安办照是陕西省注册登记机关的辅助登记系统，可以注册公司营业执照。公司注册申请人只要向云窗办照系统提交并上传公司法人身份证复印件、一寸照片、公司章程及决议等相关证明材料，经公司法人身份认证通过，注册登记机关审查核准，即可在西安办照注册公司营业执照。因此，西安办照可以注册公司营业执照。

注册公司用营业执照还是身份证？

注册公司用营业执照和身份证都可以，但是用营业执照和身份证注册公司是有区别的。

区别如下：1、优惠政策不同，个体户不享受到优惠政策，没有投资风险且不需要会计做帐；2、交税不同，个体工商户不可以申请税率为17%的增值税发票，只能申请小规模纳税人（3%）。而有限公司公司则可以申请到17%的一般纳税人增值税发票；3、承担债务不同；个体工商户如果做生意亏了本，需要对全部债务负责。有限责任公司如果做生意亏了本，可向法院申请破产保护，受法律保护。

公司注册可以用营业执照来注册吗？

办理资料：

（1）申请人的身份证明或由申请人委托的有关证明；

（2）个体工商户名称预先登记申请书；

（3）法规、规章和政策规定应提交的其他文件、证明。

需要资料比较多也比较复杂，其实可以分开注册，一样便捷，现在网上也可以注册登记的比较多方便了

代账公司可以帮忙注册公司吗？

注册公司既可自己注册，也可委托他人注册。代账公司本来就是为他人代理记账，代办税收申报，代办工商年报的，所以也可以帮忙在工商行政管理机关注册公司的。现在也有许多帮助代理注册公司和代理记账的公司，还有帮助代理注销公司的公司。

【第10篇】投资有限公司注册资金

商事主体向工商部门申请登记，取得营业执照后即可从事一般生产经营活动；对从事需要许可的生产经营活动，持营业执照和有关材料向主管部门申请许可。将注册资本实缴登记制改为认缴登记制，并放宽工商登记其他条件。并于2023年3月1日开始正式实施。 注册公司的注册资本现在都是实行认缴制，也就是说不需要再将注册资金转入银行中由银行出具验资报告了，只需要按你公司的情况适当填写相应的注册资本金额即可，原则上来说最低注册资本可以只写1元，最高注册资本没有上限。 注册资本是指公司的登记机关登记注册的资本额，也叫法定资本。注册资金是国家授予企业法人经营管理的财产或者企业法人自有财产的数额体现。【法律依据】《公司法》第二十六条，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。 注册资本分为两个概念：注册资本实缴制、注册资本认缴制。“实缴”是指：公司注册资本必须在公司成立时实缴到位并出具验资报告，出资方式和非货币出资的比例均有强制性规定，非货币出资须经过评估机构评估。 简单说来，就是在公司开始经营之前需要将注册资本缴全，不可以缺缴。“认缴”是指：注册公司时将认定的注册资本设定一个期限分期缴清，不需要一开始就缴全，这个制度改革对初期创业却资金不足的人来说是很好的，一开始不需要投入大的资金，只需要公司章程约定的期限内缴全就行。 注册公司的注册资本要求是并没有关于实际的缴纳出资作出新的新规定。 1、取消公司设立最低资本限额。根据《公司法》第二十六条规定，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。根据修订后的公司法，对于有限责任公司、一人公司、股份有限公司的设立，并无最低注册资本的要求，即完全由公司股东或者发起人自行确定公司注册资本的数额，彻底改变了在我国沿用近二十年的公司法定资本制。此外，从公司法修订后其他条文中仍规定有股东认缴出资的制度内容来看，公司法似乎又并未允许所谓零注册资本的公司存在，否则并不存在继续规定股东认缴出资的必要性。 公司的注册资本会在公司的章程中列明实缴期限，如果到期实缴了，但是你仍然不想实缴注册资本，那么就可以在章程实缴期限到期之前，修改章程，将章程中的公司注册资本实缴期限继续向后延迟。 但是也要注意，公司注册资本不能写太低，或写过高，因为公司承担责任风险的能力是与公司注册资本成正比的，注册资本太低，合作方会考虑你们公司的承担风险能力太弱而拒绝合作；注册资本太高，如果将来遇到公司资不抵债的情况，股东需要用自己的资金来承担这部分债务。

在我们的现实生活当中，现在如果涉及到公司的注册资本方面的规定的话，必然是需要根据《公司法》规定的内容来进行处理，如果要成立公司的话，首先是需要有注册资本的，但是这里的注册资本并不是实际缴纳的。只要存在着认缴出资这种状况的话，都是符合法律规定的。 1、对于公司客户来说，注册资本直观代表公司的财力。但随着注册资本认缴制的实施，注册资本有时并不能反映公司的真实财力。所以，除了注册资本以外，还需对公司进行全面的尽职调查，综合评判公司是否可靠。2、对于公司股东来说，注册资本认缴≠注册资本不用缴，股东必须依法履行出资义务，否则应对内向公司补足出资，对外在未出资范围内对公司债务承担补充清偿责任。因此，公司注册资本不是越高越好，量入为出、避免引火烧身才是正解。 今天飞驰环球教您根据哪些因素来确定公司注册资本填写。1、考虑行业需求和政府部门前置、后置审批规定。有些行业（如房地产业）需要前期投资较大或者经营过程中现金流较大的，那么注册资本要相对多一些，反之，注册资本就可以少一些。如果所从事的行业有政府部门规定的前置、后置审批，要注意注册资本的金额大小要符合审批要求，比如想做全国性的sp（比如短信代理），注册资本就要求1000万以上。 2、考虑项目投资额的大小及外部股权融资的需求如果是个小项目，并且也不涉及后期的风投股权融资，这种情况比较简单：注册资本就设为你的最大投资额可以了。例如：a、b合伙成立一家公司，a出钱，投入10万元占40%，b更多的出力，投入6万元占60%。此情形下建议注册资本设为10万元，这样a认缴4万实缴10万，b认缴6万实缴6万。 注册资金写多少合适要从以下三点考虑: 1.要考虑所在行业的资质要求。比如互联网行业，icp经营许可证需要注册资金100万，天猫京东入驻的商家，需要注册资金100万以上。建筑业资质、招投标等，也对注册资金有相应要求。 2.公司的注册资金越大，承担的责任也越大。比如公司负债500w，注册资金只有100万，理论上我们可以这么理解，公司只需要拿出100万注册资金还债即可。 3.要考虑印花税问题。当注册资金完成实缴后，需要缴纳万分之5的印花税。也就是注册资金100万，需要缴纳500元印花税。欢迎讨论

【第11篇】公司注册投资管理

投资管理公司是当下非常热门的公司类型，但是投资管理公司也是现在监管部门严格审查的公司类型,那么想要注册投资需要什么样的条件，具体的流程是什么样的呢?让我们一起来看看投资管理公司的注册流程是什么。

首先是公司名称核准，首先要拟设好公司的名称并交由工商局审核，公司名称模板可以参考为：深圳xx股权投资管理有限公司，深圳xx基金管理有限公司，深圳xx资产管理有限公司，xx为符合工商规定的任意名称。

投资管理类公司经营范围：投资管理、项目投资、资产管理、基金管理、股权投资、创业投资、受托资产管理。

投资管理公司注册条件：

(一)满足注册资本要求，一般在1000万左右，根据公司业务实际，越高代表公司实力越强。

(二)有熟悉金融及相关业务的管理和评估人员。

(三)符合《公司法》规定的公司章程。

(四)有符合要求的经营场所。

(五)投资管理公司的经营范围涉及前置审批的先办理前置审批，无需前置审批的可先办理企业营业执照。（目前，深圳已停止资产管理、基金管理及投资管理类公司注册，除能取得金融办批文以外，还可以通过现存资产管理、基金管理及投资管理公司转让，具体可以咨询深圳纬恒企业咨询管理有限公司）。

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【第12篇】投资公司注册资本的规定

私募基金备案时点：私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，并根据私募基金的主要投资方向注明基j类别，如实填报基j名称、资本规模、投资者、基金合同（基j公司章程或者合伙协议，以下统称基j合同）等基本信息。

基j业协会仅要求私募基j管理人的实缴资本不低于200万元、实缴比例不低于注册资本的25%，否则将在私募基j管理人公示信息中予以特别提示。然后，一些产业母基j在遴选子基j管理机构时，会对子基j管理机构的实缴资本作出特殊要求，通常会比基j业协会的要求更为严格，如温州市科创基j要求子基j管理机构的实缴资本不低于1,000万元人民币。

缴纳企业所得税。此处要提一下，投z者为个人的，按照国税函〔2001〕84号，从个人独资企业和合伙企业对外投z分回的利息或者股息、红利不并入合伙企业收入，而是应当单独作为投z者个人取得的利息、股息、红利所得，按“利息、股息、红利所得”应税项目计算缴纳个人所得税90%工作在研究没有指点风云。

注：1.新《基j法》于2023年6月1日施行，新《基j法》实施后存在募j及运作行为的私募证q基j应符合新《基j法》规定。2.《私募投z基j监督管理暂行办法》于2023年8月21日发布，《私募投z基j监督管理暂行办法》实施后存在募j及运作行为的私募证q、股权、创投基j及其他类私募基j应符合《私募投z基j监督管理暂行办法》规定。

办公地和注册地不一致的私募机构，会比较难监管。因此申请机构工商注册地和实际经营场所不在同一个行政区域的，应充分说明分离的合理性。申请机构应对有关事项如实填报，同时律师事务所需做好相关事实性尽职调查，说明申请机构的经营地、注册地分别所在地点，是否确实在实际经营地经营等事项。因此目前情况下。

这会影响到最终要多交还是少交税呢。常见的可扣除项目的扣除比例限制如下：（1）福利费（工资总额的14%）（2）职工教育经费（工资总额的2.5%）（3）工会经费（工资总额的1%）（4）业务招待费（业务招待费总额的60%与营业收入的0.5%孰低）（5）广告费和宣传费（营业收入的15%）（6）非金r企业jk利息（不超过按照金r企业同期同类利息计算的数额部分可据实扣除。

出资人应当保证资金真实合法且不受制于任何第三方。申请机构应保证股权结构清晰，不应当存在股权代持情形。出资人应具备与其认缴资本金额相匹配的出资能力，并提供相应的证明材料。【股权架构要求】申请机构应确保股权架构简明清晰，不应出现股权结构层级过多、循环出资、交叉持股等情形。协会将加大股权穿透核查力度。

【第13篇】深圳投资管理公司注册

华为我们自豪的民族品牌，公司愿景是致力于把数字世界带入每个人、每个家庭、每个组织，构建万物互联的智能世界：让无处不在的联接，成为人人平等的权利，成为智能世界的前提和基础；为世界提供多样性算力，让云无处不在，让智能无所不及；所有的行业和组织，因强大的数字平台而变得敏捷、高效、生机勃勃；通过ai重新定义体验，让消费者在家居、出行、办公、影音娱乐、运动健康等全场景获得极致的个性化智慧体验。

我们日常生活中处处都有华为的影子。今天小编带大家看看华为特别的股权结构，看看任正非持股不到1%，如何大智慧地既实现了以奋斗者为本的利益共享模式，又牢牢控制华为的经营发展，成为华为的领袖。

一、华为基本情况

华为投资控股有限公司成立于 2003 年 3 月 14 日，曾用名深圳市华为投资 控股有限公司。初始注册资本人民币（下同）32.68 亿元，华为技术有限公司工 会委员会持股 98.93%，任正非持股 1.07%。截止到2023年8月17日，华为注册资本增加至388.63亿元，华为投资控股有限公司工会委员会持股 99.25%，任正非持股 0.75%。截至2023年12月31日，公司全球员工总数约19.5万，其中研发员工约10.7万 人，占员工总数的54.8%；按照年龄分布，30岁以下占比28%；30-50岁占比70%； 50岁以上占比2%。这个和大家常说的华为的狼性文化是不是符合喃？

二、华为股权结构及管理模式

华为特殊的工会持股，董事会管理模式中，任正非持股0.75%，华为工会委员会持股99.25%。工会委员会选举持股员工代表115名，成立持股员工代表会，代表全体持股员工行使有关权利。如图所示：

华为股权及管理模式图

华为董事会是公司战略、经营管理的最高责任机构，行使公司战略与经营管理决策权。华为董事会相比较一般的公司董事会权利更大，但是任正非在公司保留否决权。

截至2023年4月30日，董事会成员包括：

董事长：梁华

副董事长/轮值董事长：徐直军、胡厚崑、孟晚舟

常务董事：汪涛、余承东

董事：徐文伟、何庭波、任正非、陶景文、阎力大、李建国、彭博

董事会设常务委员会，常务委员会是董事会的常设执行机构，受董事会委托 对重大事项进行研究酝酿，就董事会授权的事项进行决策并监督执行。截至2023年4月30日，董事会常务委员会成员包括：徐直军、胡厚崑、孟晚舟、汪涛、余承东。

华为董事会及董事会常务委员会由轮值董事长主持，轮值董事长在当值期间是公司最高领袖。轮值董事长的轮值期为六个月。

通过上述内容可以发现，从股权结构上看，任正非对华为并没有控制权，但是却是在公司具有巨大影响力，由影响力实现的规则制定、选人用人。所以普通企业要想学习华为股权模式，几乎是学不来的。华为的特殊股权方式及管理模式，几乎无法复制；但是其股权激励方案、董事会设计思路、管理运营理念等都很值得研究学习。今天对华为的介绍只是皮毛，希望后续大家继续关注华为，支持民族品牌。最后欢迎大家关注、评论、转发，你的肯定是我不断前行的动力[作揖][作揖][作揖]。关注我每天分享公司经营，股权干货。[点亮平安灯][点亮平安灯][点亮平安灯]

附1： 华为目前有全资子公司19个

华为子公司名单1

华为子公司名单2

附2: 华为持股员工代表会成员名单

截至2023年4月30日，持股员工代表会成员包括： 任正非、孙亚芳、梁华、郭平、徐直军、胡厚崑、孟晚舟、丁耘、余承东、 汪涛、徐文伟、陈黎芳、彭中阳、何庭波、李英涛、姚福海、陶景文、阎力大、 李杰、任树录、李大丰、宋柳平、田峰、易翔、李建国、彭博、赵明路、史延丽、 张晓清、高傲战、杨树斌、季慧、邹志磊、鲁勇、彭松、杨友桂、李鹏、曹既斌、 吴伟涛、陈浩、王生牛、王剑峰、陈雷、吴辉、孟平、吕克、江西生、潘少钦、 蒋亚非、张文林、王唯践、苏立清、骆文成、张宏喜、熊乐宁、应为民、吴昆红、 魏承敏、吴钦明、谢国辉、王克祥、汤启兵、孙福友、马悦、周建军、荀速、鲁 琦、林柏枫、沈惠丰、郑良材、马箐箐、王华南、白利民、杨黎、侯金龙、邓泰 华、郑叶来、胡克文、张顺茂、查钧、周红、马海旭、刘少伟、唐心红、杨超斌、 龚体、蔡常天、高戟、熊彦、周桃园、王义翔、郦舟剑、余泉、何刚、张平安、 卞红林、王成录、徐钦松、李小龙、朱平、邵洋、苏杰、朱勇刚、陈越、白熠、 吴从成、叶晓闻、宋艳玲、左德峰、夏健、王楠斌、郑平方、曹轶、冉卫东、杜 延新。

【第14篇】投资公司注册条件放宽

对于人们来说，提起供销社往往是对于我国70年代~80年代的记忆。

而供销社在当时的主旨，在于物质资源上的合理分配，以及统购统销，从日常的柴米油盐到化肥种子应有尽有。

而在市场经济开始逐渐布局后，供销社俨然成为了发展之中的一个过去式。

但从实际情况来看，供销社其实一直都没有被淘汰，而现在的供销社，其实主旨已经属于是为农民群体做服务的机构。

从行为来看，现代版本的供销社，主要的作用在于农资保供，以及农产品销售的方面，且通过电子商务等手段的支撑，帮助农民群体得到市场更多的可能。

从策略来看，接下来，供销社将在多地开启项目的重启计划，那么是否对于普通人来说，是一个机会呢？

供销社加盟或需要相关的的资质支撑

根据2023年的市场数据来看，截至当年年底，全国范围内供销社配送网点，已经达到了83.2万个，且属于机构直营，或是连锁网点仅为15.5万个，也就是说总量方面加盟的占比超过了总量的10%。

而从2023年的新数据来看，全国范围内的网点数据，将超过90万个以上，且数据处于保守估计范畴，且加盟比例方面或产生相应的变化，但主体为加盟比例的上升。

那么对于普通人来说，所谓加盟需要提供什么样的资质呢？从相关的资质约束来看，加盟新农村合作供销社的相关资质条件如下：

1、经济条件。其实与其他加盟项目一样，加盟时，对于加盟方有一定的经济要求，也就是对于一些个人经济状况不良的人来说，或许并不会得到加盟的资质。

2、自愿前提。虽然说供销社的确是一个机会，但从加盟者角度来说，出发点需要行为人的自愿。

就是加盟新农村合作供销社其实是一个生意，并不代表整体体系将会受到改变，且从销售渠道来说，仅是增加了一个渠道而已。

相关策略方面，也并没有对于农民群体产生一定的强迫，或是过度宣导，也就是说，即使没能参与进去，对于农民群体也不会有过多的影响。

3、唯一性。从加盟项目这个角度来看，一般一个品牌在开放加盟后，往往会出现遍地开花的情况，且随着市场竞争的情况改变，品牌方面或会受到一定层度的影响。

而回归到供销社来说，为了规避过度市场化产生的不良竞争情况，每个村的范围内仅允许设立一个站点。

从商业角度来看，如此规划或许会降低一定程度的商业热情，但理性来看，此规则或能在保证市场有效的前提下，维持策略的可行性。

虽然从相关的策略来看，似乎并不需要什么资质，就能得到加盟权，但是从供销社的内容物品来看，其实还有一个相关的策略规划，也就是新农村合作供销社仅允许销售三农产品。

且在产品资质方面要完全符合相关的市场规定。那么为什么说国家要求新农村合作供销社，仅能售出三农产品呢？

此前得到的市场教训

其实回归到本质来说，新农村合作供销社，是对于此前同类项目的失败经验吸取后的产物。

从此前市场消息来看，2023年58集团为了得到更多的市场份额，成立了58同镇的相关项目，且从一开始来看，项目的确以农产品的销售为主。

但随着各地站点的遍地开花后，也出现了一定的乱象，集团也曾表示过项目初衷在于构建农村地区的58同城。

虽然说，行为方面并不冲突，但从其得到的补贴，以及实际的市场结果来看，或许在发展之中，早已偏离了助农的方向，且商业属性的浓厚，也不得不使市场怀疑其本质是为了补贴。

回归到新农村合作供销社来看，为了规避此前58集团的过度市场化问题，也为了真的帮助到三农产品的市场情况，对于供销产品的限制，是明智的选择，且当规避掉一定的市场教训后，对于整体发展也会有正向的作用。

结语

从本质来看，虽然市场获利是极为重要的结果，但如果为了达到结果选择了曲解行为本质，那么又何必在重复的行为之上，安插一个新的头衔呢？

从实际市场来看，农民在市场中显然是弱势群体，虽然说社会福利方面的情况在逐年向好的进行改变。

但是，如果无法改变农民的实际收入情况，也只是徒劳的做法。回归到新农村合作社的加盟来说，满足条件的农民朋友，或者需要尽早地找到相关部门进行申请。

而如果机会已经被别人抢先取得，那么也没有过度担忧的必要，选择成为项目的参与者，或许也是不错的选择。

【第15篇】家族投资公司怎么注册

公共租赁住房，是由政府提供政策支持，由专业机构采用市场机制运营，根据基本居住要求限定住房面积和条件，按略低于市场水平的租赁价格，向规定对象有期限出租的保障性租赁住房。

想申请公租房的你，是否有这样那样的疑问？这些常见问题汇总请收下→

q哪些对象可以申请宝山区公租房？

（1）个人名义申请：包括单身申请、家庭申请。

（2）单位名义申请：包括单身员工申请、员工家庭申请。

*宝山区区筹公共租赁住房面向注册纳税在宝山区的机关、各类企事业单位或团体或实际办公地点在宝山的在职单身申请人（申请家庭）供应。

*单身人士申请的，本人为申请人。家庭申请的，应当确定一名主申请人，其他家庭成员为共同申请人；其他家庭成员的范围限于主申请人配偶和未婚子女。申请家庭主申请人办理申请、申报等事项的行为，视同申请家庭全体成员的行为。

q申请宝山区区筹公租房需要满足哪些条件？

（1）申请本区公共租赁住房准入资格的单身申请人或申请家庭主申请人应当符合以下条件之一：

①具有本市常住户口或持有有效期内《上海市居住证》，并已与本区单位签订一年以上（含一年）劳动或工作合同，同时依法缴纳各项社会保险金；

②具有本区常住户口，并已与本市单位签订一年以上（含一年）劳动或工作合同，同时依法缴纳各项社会保险金。

（如已列入《宝山区重点支持整体租赁公共租赁住房的企事业名单目录》的企事业单位或为宝山区城市运行和市民生活提供基础性公共服务的行业企业可由单位书面承诺后先入住后补证）

（2）申请本区公共租赁住房准入资格的单身申请人或申请家庭主申请人应同时满足以下条件：

①在本市人均住房建筑面积低于15平方米；

②申请时未享受本市廉租住房、共有产权保障住房政策。

*单身申请人或申请家庭全体成员均为本市常住户口人员的，参照本市共有产权保障住房申请对象住房面积核查计算的相关规定核定人均住房建筑面积。

q怎样申请宝山区的公租房？

（1）申请对象可通过宝山公租房公司网站（www.bsgzf.com.cn）首页进行网上申请，可在“随申办”“上海一网通办”同步申请，根据提示输入上传相关申请资料。申请对象收到网上申请通过的通知后，至受理窗口提交书面申请材料。

（2）申请对象提交书面申请材料时，由受理窗口工作人员当场核对申请材料是否完整、齐全。对材料不齐全的，受理窗口将退还申请材料，并一次性告知补正要求。

咨询受理地址：上海市宝山区宝杨路1369号（宝山区房地产交易中心）

咨询受理时间：周一到周六 8:45-11:3013:30-16:30（法定节假日除外）

咨询电话：56671727/56753025

q申请一次资格可用多久？过期后要怎样操作？

申请人通过全部申请流程后，由宝山公租房公司出具《公共租赁住房准入资格确认书》，并及时发送至申请人申请操作系统个人中心内，从《确认书》发放日起2年内有效；资格到期后，申请人如需续租或继续排队意向房源项目需重新进行准入资格申请。

q公租房允许与同事合租么？

视情况而定。如果是以个人名义提出申请的，暂不支持合租；但如果是以单位名义提出的，可由单位安排员工合租，但每位员工仍需符合公租房准入资格。

q单身可以申请二居室的公租房么？

根据今年3月份新修订的《宝山区公共租赁住房管理办法》，单身可以承租一套一居室住房，男性满25周岁、女性满23周岁的可以承租一套二居室住房。

q居住过程中申请换房时，还需要重新申请准入资格吗？

视情况而定。一般而言，申请人居住期间内申请换房，若准入资格剩余有效时间不满1年则需重新进行申请，反之，则可继续使用原有资格。

q所属的用人单位注册地址不在宝山可以申请吗？

根据我区公租房相关管理办法，若申请人所属用人单位注册地址及实际办公地点都不在我区的话，需要申请人具有本区常住户口（含社区公共户），并满足其它各项申请条件。

2022-11-23 15:32

来源：上海宝山

【第16篇】投资公司注册不了

爱沙尼亚公司成立有利于外国投资者在爱沙尼亚注册公司，与当地企业家享有同等权利和义务。爱沙尼亚是第一个提供 电子居留权的地方， 因此任何人都可以在该国开展业务和财务。作为电子居民，您可以完全访问爱沙尼亚先进的数字基础设施，并享有与爱沙尼亚公民相同的商业权利。爱沙尼亚和中国建立外交关系，二十多年来两国经贸关系稳步发展。目前随着“一带一路”的推进，越来越多的中国企业走向国际，“一带一路”国家的政治风险、投资环境等问题就都在考虑的范围了，对此的风险评估也会更多，下面就为大家介绍“一带一路”国家之爱沙尼亚的投资环境及投资注册公司的流程。一、爱沙尼亚投资环境及优势1、爱沙尼亚政局总体稳定，法律体系较为健全，投资环境良好；2、没有外汇管制，对国际支付无限制，任何货币可自由兑换、汇出汇入；3、重视吸引外商投资，对外资实行国民待遇，实行零关税和自由贸易政策；4、企业利润用于再投资部分不收所得税，有利于增强产品竞争力。5、爱沙尼亚的地理位置十分有优势，并且我们的文化融合了北欧和东欧的文化，再加上快捷的投资手续和良好的基础设施建设，这些都使爱沙尼亚成为了世界上吸引投资的首要国家之一。6、如何选择爱沙尼亚的投资优势产业？爱沙尼亚企业局向中国投资者力推了三大行业：工业、农业和旅游业。

爱沙尼亚最常见的公司类型是什么？

爱沙尼亚有两种主要的商业实体：

公共有限责任公司 – aktsiaselts (as)

私人有限责任公司 – osaühing (oü)

成立公共有限责任公司有哪些要求？

as 的最低股本为 25000 欧元。

如果管理委员会成员不是爱沙尼亚或欧盟居民，则需要官方代表。该代表必须是爱沙尼亚居民，可以是法人也可以是自然人

需要经审计的账目

当地的服务式办公室是可取的，点击这里了解详情。

成立私人有限责任公司 – oü 有哪些要求？

oü 的最低股本为 2,500 欧元。

如果管理委员会成员不是爱沙尼亚或欧盟居民，则需要官方代表。该代表必须是爱沙尼亚居民，可以是法人也可以是自然人

当地的服务式办公室是可取的，点击这里了解详情

审计报告必须附在符合会计要求且至少满足以下三个条件中的两个的组织的年度报告中：

还有哪些其他类型的公司？

普通合伙企业 (tu) – 无最低资本要求或财务报告要求，所有合伙人单独承担责任

有限合伙 (uu) – 类似于 tu，但区分普通合伙人和有限合伙人，没有最低资本要求

独资企业 (fie) – 无资本要求或财务报告义务

爱沙尼亚拥有受过良好教育和熟练的劳动力，工资成本按照欧盟标准非常低。爱沙尼亚实行世界上最自由的外贸制度之一，几乎没有关税或非关税壁垒。这种方法已被应用到更广泛的监管领域。资本和收益可以自由汇出。爱沙尼亚对外国投资没有外汇管制或限制。可以投资于爱沙尼亚商业企业的外资数量是无限的，公司可以完全由外资拥有。但是，必须严格遵守税收法规，并且对违规行为会处以严厉的处罚。二、投资注册爱沙尼亚公司的流程注册爱沙尼亚公司可以直接委托代理机构办理，股东和董事无需亲临现场。办理爱沙尼亚公司注册的相关流程：1、签署委托书或协议书；2、准备注册资料，协助您准备，准备资料后提交办理；3、爱沙尼亚公司名称登记和核准，只有核准通过后方可使用该名称；4、股东存入初始资本金并取得银行的付款证明；5、向爱沙尼亚商业注册局提交注册申请；6、向爱沙尼亚税务局申请增值税登记。爱沙尼特因其稳定的投资环境，是众多投资优先选择的注册地之一，我司可提供全球海外公司注册及后续服务